Akademia analityka kredytowego- 3 dniowy kurs specjalistyczny z uwzględnieniem tematyki ESG

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Cel szkolenia:
Nabycie wiedzy i umiejętności w zakresie:
a) Prawidłowej identyfikacji dokumentacji kredytowej podmiotów gospodarczych w zależności formy prawnej.
b) Prawidłowego uwzględnienia przepisów prawnych istotnych z punktu widzenia oceny zdolności kredytowej.
c) Weryfikacji i oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej podmiotów gospodarczych
d) Oceny adekwatności zabezpieczeń przyjmowanych przez bank.
e) Identyfikacji czynników ryzyka kredytowego w kontekście monitoringu.
f) Prawidłowości przeprowadzania procesów restrukturyzacyjnych

Istnieje możliwość zapisu tylko na jeden blok

PROGRAM:

Blok I  16 stycznia
„Ryzyko kredytowe, uwarunkowania prawne kredytobiorcy, ocena zdolności kredytowej”
1. Ryzyko kredytowe i jego istota w procesie oceny zdolności kredytowej.
2. Istotne regulacje prawne, które należy uwzględniać w procesie oceny zdolności kredytowej.
3. Wymagania i rekomendacje KNF w zakresie oceny zdolności kredytowej.
4. Dokumentacja kredytowa oraz jej prawidłowa weryfikacja, w zależności od formy prawnej kredytobiorcy.
5. Metody oceny zdolności kredytowej
6. Sprawozdawczość finansowa klientów.
7. Analiza finansowa wstępna i rozszerzona (wyliczanie wskaźników finansowych oraz ich interpretacja):
1. Rolnik
2. Uproszczona księgowość
3. Pełna księgowość
A) Bilans
B) Rachunek zysków i strat
C) Informacja dodatkowa
8. Ryzyko ESG w kontekście oceny zdolności kredytowej
9. Ocena efektywności inwestycji (NPV, IRR, PI, MIRR)
Blok II 24 stycznia
„Ocena i wycena adekwatności zabezpieczeń; monitoring kredytowy i restrukturyzacja – z uwzględnieniem ryzyka ESG”
1. Ocena adekwatności zabezpieczeń:
a) Rodzaje zabezpieczeń – aspekty prawne
b) Metody wyceny zabezpieczeń
2. Ocena i weryfikacja operatów szacunkowych
3. Ryzyko ESG w kontekście zabezpieczeń hipotecznych przyjmowanych na zabezpieczenie kredytu.
4. Monitoring kredytowy – sygnały wczesnego ostrzegania.
5. Restrukturyzacja kredytobiorcy
6. Studium przypadków

Blok III 27 stycznia

„Zaawansowane metody oceny zdolności kredytowej”
1. Zaawansowane metody szacowania płynności dynamiczej przedsiębiorstwa.
2. Cykl konwersji gotówki i jego wpływ na płynność przedsiębiorstwa.
3. Dźwignia finansowa i operacyjna
4. Rachunek przepływów pieniężnych:
a) Metoda bezpośrednia
b) Metoda pośrednia
5. Wskaźniki Cash Flow
6. Modele wielowskaźnikowe
a) Model Du Ponta
b) Modele dyskryminacyjne
7. Agresywna księgowość a ocena zdolności kredytowej przedsiębiorstwa.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.