ANALIZA KREDYTOWA DLA BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH Kluczowe aspekty i wybrane metody stosowane w analizie na potrzeby finansowania przedsiębiorstw.

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Jednodniowe szkolenie prezentujące metody analizy sprawozdań finansowych, służące diagnozie stopnia zadłużenia i prawidłowego szacowania potrzeb kredytowych i zdolności kredytowej przedsiębiorstw, istotne przy ocenie zdolności kredytowej przez pracowników Banków Spółdzielczych.

Szkolenie dedykowane dla pracowników banków posiadających już wiedzę z czytania sprawozdań finansowych i zajmujących się na co dzień oferowaniem produktów kredytowych.  Przydatne również dla pracowników działów audytu wewnętrznego oraz pracowników odpowiedzialnych za monitorowanie ekspozycji kredytowych.

Szkolenie zawiera część teoretyczną, ale zawiera również przykłady i praktyczne ćwiczenia.

Wykład pozwoli na pogłębienie umiejętności analitycznych oraz poznanie kluczowych aspektów w ocenie zdolności kredytowej jakie są przydatne w formułowaniu wniosków z analiz na potrzeby prowadzenia dialogu z klientami banku a także na przygotowanie „pakietu” analitycznego i sformułowanie rekomendacji dla decydenta kredytowego

PROGRAM:

1. Rozgrzewka analityczna.
a) Identyfikacja istotnych zagadnień analitycznych przy pierwszej ocenie wyników finansowych klienta korporacyjnego
b) Analiza przykładów sprawozdań finansowych ilustrujących pojawiające się potencjalne negatywne zjawiska w działalności
c) Sformułowanie pierwszych wniosków z dokonanych analiz
2. Diagnoza stopnia zadłużenia przedsiębiorstwa.
a. Definicje stosowane przy diagnozowaniu regularnej nadwyżki pieniężnej
b. Analiza sprawozdań finansowych pod kątem identyfikacji źródeł korekt analitycznych w szacowaniu nadwyżek pieniężnych operacyjnych
c. Główne składowe zadłużenia finansowego i ich identyfikacja na podstawie informacji zawartych w sprawozdaniach finansowych oraz poza bilansem
d. Określenie stopnia zadłużenia i interpretacja bezpiecznych a także zbyt wysokich poziomów zadłużenia
3. Kalkulacja nadwyżek pieniężnych na podstawie pieniężnych na podstawie rachunku przepływów pieniężnych.
a) Obliczanie regularnej operacyjnej nadwyżki finansowej – Funds From Operations (FFO)
b) Porównanie FFO – ze skorygowaną EBITDA
c) Ustalenie właściwego szacunku regularnej nadwyżki pieniężnej w przypadku istotnych różnic pomiędzy FFO oraz EBITDA
4. Metody szacowania wolnego limitu kredytowego.
a) Zastosowanie wskaźnika relacji zadłużenia finansowego netto do skorygowanej EBITDA/EBITDAR w kalkulacji maksymalnego wolnego limitu kredytowego
b) Modyfikacja szacunku wolnego limitu w sytuacji potencjalnego wzrostu przychodów lub zmiany rentowności
c) Wykorzystanie wskaźnika DSCR przy testowaniu maksymalnej kwoty zadłużenia finansowego
d) Szacowanie przyszłej kwoty ekspozycji na finansowanie bieżących potrzeb operacyjnych przedsiębiorstwa

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.