Analiza ryzyka bancassurance w banku spółdzielczym. Zarządzanie ryzykiem w związku ze sprzedażą ubezpieczeń oraz analiza luki wynikającej z nowej Rekomendacji U Komisji Nadzoru Finansowego.

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

PROWADZĄCY:

Renata Szostak

Dyplomowany audytor wewnętrzny (IIA, IIC) – dyplom Polskiej Akademii Nauk, wykładowca Polskiej Akademii Nauk oraz Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu w zakresie ryzyka, kontroli wewnętrznej, compliance oraz audytu wewnętrznego. Obszary specjalizacji: zarządzanie ryzykiem bankowym, audyt wewnętrzny, kontrola wewnętrzna, zarządzanie ryzykiem braku zgodności (Compliance), zatrudnienie na Stanowisku ds. zgodności oraz na stanowisku kontroli wewnętrznej w bankach spółdzielczych. Wieloletni praktyk bankowy (Narodowy Bank Polski, Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR SA), Bank Polskiej Spółdzielczości (wcześniej GBPZ S.A. we Wrocławiu), banki spółdzielcze. Aktualnie zatrudniona w banku spółdzielczym na Stanowisku ds. zgodności, funkcji kontroli oraz IOD. Doświadczony szkoleniowiec, wieloletni współpracownik Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, Międzynarodowej Szkoły Bankowości i Finansów w Katowicach w zakresie szkolenia pracowników KNF (min. zarządzanie ryzykiem w instytucjach finansowych) oraz Szkoły Bankowej w Sandomierzu. Trener z zakresu zarządzania ryzykiem bankowym oraz z zakresu kontroli wewnętrznej (w tym ryzyka braku zgodności i audytu wewnętrznego), ze szczególnym uwzględnieniem szkoleń dla Rad Nadzorczych w zakresie obowiązków wynikających z przepisów bankowych. Współautorka książki pt.: Rada nadzorcza w banku spółdzielczym. Absolwentka Studiów Podyplomowych Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu w zakresie Compliance i kontrola wewnętrzna. Doktorantka w Wydziale Zarządzania, Informatyki i Finansów Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. Certyfikowany Oficer Compliance.

PROGRAM:

W dniu 26 czerwca 2023r. Komisja Nadzoru Finansowego uchwaliła zmianę Rekomendacji U. Sprzedaż ubezpieczeń, jak każda aktywność banku wiąże się z ryzykiem. Zasady zarządzania ryzykiem bancassurance są zawarte w znowelizowanej Rekomendacji U Komisji Nadzoru Finansowego.

Celem niniejszego szkolenia jest przeprowadzenie weryfikacji szeroko rozumianych zasad zarządzania ryzykiem związanym ze sprzedażą ubezpieczeń, w tym ryzykiem bancassurance wraz z weryfikacją Polityki zarządzania ryzykiem bancassurance, z uwzględnieniem znowelizowanej Rekomendacji U.

KORZYŚCI

1. Uczestnicy szkolenia otrzymają analizę luki wdrożenia Rekomendacji U.
2. Podczas szkolenia zostanie przeprowadzona identyfikacji obszarów ryzyka związanego ze sprzedażą ubezpieczeń,
3. Uczestnik szkolenia otrzyma informacje na temat zapisów w regulacjach wewnętrznych związanych ze sprzedażą ubezpieczeń.
4. Uczestnik otrzyma przykłady procedur dostosowanych do aktualnych przepisów zewnętrznych:
   1. Politykę zarządzania ryzykiem bancassurance,
   2. Notatkę z przeglądu ww. Polityki,
   3. Wzór informacji zarządczej dla Zarządu z obszaru Bancassurance,
   4. Notatkę IOD w sprawie rozpoczęcia przetwarzania danych w ramach sprzedaży ubezpieczeń (ocena uprzednia),
   5. Notatkę z wprowadzenia nowego produktu / nowej usługi – sprzedaż ubezpieczeń.

Szkolenie jest skierowane do Członków Zarządu, szczególnie do Członka Zarządu nadzorującego sprzedaż ubezpieczeń w Banku, IOD, pracowników komórki ds. zgodności, kontroli wewnętrznej oraz innych osób zainteresowanych problematyką będącą przedmiotem szkolenia.

II. POZIOM SZKOLENIA I WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:

Poziom szkolenia: podstawowy – oczekiwana podstawowa wiedza na temat sprzedaży ubezpieczeń.

PROGRAM:

1. Podstawy prawne zarządzania ryzykiem bancassurance,
2. Analiza luki wdrożenia Rekomendacji U.
3. Definicja bancassurance – czy każda sprzedaż ubezpieczeń to bancassurance?,
4. Podział zadań w zakresie sprzedaży ubezpieczeń,
5. Niezależna ocena ryzyka bancassurance,
6. Interakcja ryzyka bancassurance z pozostałymi rodzajami ryzyka,
7. Wpływ ryzyka bancassurance na ryzyko kredytowe,
8. Ocena firm ubezpieczeniowych,
9. Analiza efektywności sprzedaży ubezpieczeń,
10. Bezpieczeństwo informacji, w tym ochrona danych osobowych, zadania IOD w procesie sprzedaży ubezpieczeń,
11. Rejestr kategorii przetwarzania danych osobowych,
12. System informacji zarządczej w ramach sprzedaży ubezpieczeń,
13. Kontrola w procesie zarządzania ryzykiem bancassurance – ubezpieczenia jako dodatkowy mechanizm kontroli wewnętrznej,
14. Omówienie istotnych zmian w zarządzaniu ryzykiem Bancassurance, w związku z planowanymi zmianami w Rekomendacji U.
15. Pytania i odpowiedzi.

Szkolenie on–line: dwie sesje po 1,5 godziny

Istnieje możliwość zorganizowania ww. szkolenia (po modyfikacji programu) dla wszystkich pracowników Banku oraz dla Rady Nadzorczej – na indywidualne zamówienie Banku Spółdzielczego.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.