Przegląd procedur zarządzania ryzykiem istotnym oraz adekwatnością kapitałową z uwzględnieniem CRRII w praktyce Banków Spółdzielczych

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

IV kwartał 2024r. to przede wszystkim zadania związane z wdrażaniem zapisów BASELIII, kontynuacja prac dotyczących realizacji harmonogramu ESG (samoocena ESG) oraz standardów DORA, wdrożenie zmienionej Rekomendacji G, uwzględnienie zapisów dotyczących bancassurance, Ustawy o sygnalistach (drugi etap) i innych. Zgodnie z Systemem Informacji Zarządczej banki mają obowiązek przeprowadzania okresowego przeglądu zarządczego procedur obejmujących zarządzanie ryzykami istotnymi oraz adekwatnością kapitałową, który to przegląd powinien uwzględniać wszystkie ww. procedury.

Celem niniejszego szkolenia jest zebranie w całość procesu przeglądów zarządczych procedur zarządzania ryzykiem istotnym oraz adekwatnością kapitałową w banku spółdzielczym oraz wspólne przygotowanie raportów z ww. przeglądów, a także przygotowanie raportu z weryfikacji bieżącej ww. procedur przez Komórkę ds. zgodności.

1. KORZYŚCI

1. Podczas szkolenia zostanie przeprowadzona identyfikacja zmian przepisów zewnętrznych wymagających wprowadzenia do procedur wewnętrznych banku spółdzielczego, ze szczególnym uwzględnieniem ryzyka ESG, BASEL III, DORA, Rekomendacji G, bancassurance, ochrona sygnalistów, ustawy o doręczeniach elektronicznych itd.
2. Szkolenie obejmuje przegląd istotności ryzyka z uwzględnieniem zmian przepisów, definicji ryzyka i ich wpływu na adekwatność kapitałową.
3. Uczestnik szkolenia otrzyma informacje niezbędne do weryfikacji organizacji zarządzania ryzykiem z uwzględnieniem trzech poziomów zarządzania, ze szczególnym uwzględnieniem zarządzania ryzykiem ESG, ICT, Outsourcingu, ochrony sygnalistów, Bancasurance itp.
4. Wspólnie zostanie dokonana weryfikacja limitów pod kątem zgodności z limitami strategicznymi.
5. Omówione zostaną propozycje uwzględnienia ESG w testach warunków skrajnych w ramach innych rodzajów ryzyka.
6. Uczestnik otrzyma w ramach szkolenia przykłady uzupełnionych regulacji oraz raportów:
   1. Harmonogramu ESG,
   2. Samooceny ESG,
   3. Instrukcji oceny adekwatności kapitałowej (BPS) / Strategii zarządzania i planowania kapitałowego (SGB),
   4. Projektu raportu z przeglądu procedury ICAAP,
   5. Instrukcji zarządzania ryzykiem kredytowym (w tym DEK, EKZH i koncentracji) z uwzględnieniem ESG,
   6. Instrukcji zarządzania ryzykiem operacyjnym, z uwzględnieniem ESG i DORA,
   7. Regulaminu organizacyjnego,
   8. Regulaminu działania Zarządu,
   9. Przykładów raportów z przeglądu ww. procedur oraz z przeglądów procedur w zakresie zarządzania ryzykami istotnymi,
   10. Przeglądu struktury organizacyjnej.

1. ADRESACI

Szkolenie jest skierowane do Członków Zarządu, pracowników komórki ds. zarządzania ryzykiem, komórki ds. kadr, komórki ds. zgodności, audytorów wewnętrznych, pracowników, kontroli wewnętrznej oraz innych osób zainteresowanych problematyką będącą przedmiotem szkolenia.

PROGRAM:

mających wpływ na okresowy przegląd zarządczy.
2. Organizacja przeglądów zarządczych procedur, w tym rola:
a. Komórki ds. zgodności,
b. Komórki ds. ryzyka,
c. Komórki organizacyjno – kadrowej,
d. Zarządu i Rady Nadzorczej.
3. Identyfikacja i ocena istotności ryzyk występujących w Banku spółdzielczym, weryfikacja kryteriów oceny istotności ryzyk;
4. Przegląd procedury ICAAP z uwzględnieniem BASEL III:
a. Aktywa ważone ryzykiem,
b. Wymogi minimalne z tytułu ryzyka operacyjnego,
c. Zmiany w wyznaczaniu wymogów wewnętrznych,
d. Bufor antycykliczny;
5. Samoocena ESG – ocena realizacji Harmonogramu ESG,
6. Przegląd struktury organizacyjnej w celu dostosowania do zmian przepisów,
7. Weryfikacja:
a. Regulaminu organizacyjnego,
b. Regulaminu działania Zarządu.
8. Przegląd procedur w zakresie ryzyka kredytowego, w tym apetytu na ryzyko ESG w działalności kredytowej:
a. Proces udzielania kredytów,
b. Monitoring ekspozycji kredytowych i zabezpieczeń,
c. Limity,
d. Uwzględnienie ESG w testach warunków skrajnych,
e. Raportowanie w sprawie ryzyka kredytowego z uwzględnieniem ESG,
f. Parametryzacja systemu,
g. Przegląd zasad wyceny prawnych form zabezpieczeń z uwzględnieniem czynników ESG;
9. Przegląd procedur w zakresie ryzyka stopy procentowej z uwzględnieniem zmian Rekomendacji G,
10. Przegląd procedur w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym:
a. Samoocena ryzyka operacyjnego,
b. Mapa procesów i systemów krytycznych,
c. Polityka bezpieczeństwa systemów informatycznych i informacji,
d. Polityka kadrowa (kadra rezerwowa, plan sukcesji, ochrona sygnalistów) z uwzględnieniem ryzyka ESG,
e. Uzupełnienie wskaźników KRI o ESG i DORA,
11. Przegląd Polityki zarządzania konfliktem interesów i Etyki bankowej z uwzględnieniem ESG,
12. Horyzont czasowy wdrażania zmian przepisów.
13. Pytania i odpowiedzi.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.