Przygotowanie do wdrożenia w bankach spółdzielczych zasad dobrych praktyk w zakresie bancassurance zgodnie z nową Rekomendacją U KNF oraz Dobrymi Praktykami Polskiej Izby Ubezpieczeniowej i Związku Banków Polskich w zakresie ubezpieczeń spłaty kredytu lub pożyczki

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Do dnia 1 lipca 2024 roku banki mają obowiązek wdrożyć nową Rekomendację U KNF.
Celem szkolenia jest omówienie zidentyfikowanych przez KNF nieprawidłowości w zakresie dystrybucji ubezpieczeń przez banki, w szczególności przy wykonywaniu obowiązków informacyjnych oraz dostosowywaniu oferowanego produktu do potrzeb klientów oraz takie przygotowanie się do wdrożenia nowej Rekomendacji U KNF, które zagwarantuje oczekiwaną przez nadzorcę ochronę praw klientów.
Podczas szkolenia przedstawione zostaną także, przyjęte w grudniu 2023 roku, Zasady Dobrych Praktyk Polskiej Izby Ubezpieczeń i Związku Banków Polskich w zakresie ubezpieczeń spłaty kredytu lub pożyczki, które uzupełniają i uszczegóławiają Rekomendację U. Zasady zostały opracowane przez obie izby gospodarcze przy współpracy z przedstawicielami Urzędu KNF.

PROGRAM:

I. Zidentyfikowane przez KNF nieprawidłowości w zakresie wykonywania przez banki obowiązków informacyjnych oraz dostosowania oferowanego produktu do potrzeb klientów.

II. Rekomendacja U KNF:
1. Cel i zakres stosowania regulacji.
2. Stosunek Rekomendacji do przepisów prawa, w tym konsumenckiego i ubezpieczeń.
2. Zagadnienia objęte Rekomendacją.
3. Termin dostosowania działalności banku do wymagań nadzorcy.
4. Zasada proporcjonalności.

III. Zasady wykonania przez bank obowiązków informacyjnych:
1. Procedury informowania klientów o oferowanych produktach – co zamiast karty produktu?
2. Zasady wykonania i dokumentowania wykonania obowiązku informacyjnego.
3. Ubezpieczenia grupowe – czy Rekomendacja będzie dotyczyć tylko nowo zawieranych umów ubezpieczenia grupowego czy także już zawartych i odnawianych?
4. Potrzeby klienta a oferowane ubezpieczenie.
5. Dochodzenie roszczeń z tytułu umowy ubezpieczenia – zasady współpracy z klientami i ich spadkobiercami.
6. Roszczenia regresowe.

IV. Zasady Dobrych Praktyk Polskiej Izby Ubezpieczeń i Związku Banków Polskich w zakresie ubezpieczeń spłaty kredytu lub pożyczki:
1. Cel i charakter Dobrych Praktyk.
2. Zasady przystąpienia banku do Zasad Dobrych Praktyk PIU i ZBP.
3. Treść dokumentu:
a – tworzenie Produktu CPI i jego wartość dla klienta,
b- dystrybucja produktu,
c- działania w interesie klientów,
d- nadzór nad dystrybutorem produktu CPI,
e- monitoring,
f- ubezpieczenia na rachunek klienta.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.