Realizacja transakcji okazjonalnych do 1000 EUR i powyżej 1000 EUR – zasady realizacji środków bezpieczeństwa finansowego dla tych transakcji. Realizacja procesu odnotowywania rozbieżności w ustaleniach beneficjenta rzeczywistego – analiza przypadku.

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Cel szkolenia: szkolenie ma charakter praktyczny, szczegółowy i specjalistyczny skupiając się na rozwiązaniu dwóch problemów występujących w codziennej pracy pracownika banku. Celem szkolenia jest przede wszystkim dostarczenie uczestnikom wiedzy i umiejętności praktycznych poprzez przykłady i analizę przypadków w zakresie realizacji transakcji okazjonalnych do 1000 EUR i powyżej 1000 EUR. Uzupełniająco szkolenie pozwoli na nabycie umiejętności w zakresie radzenia sobie w sytuacji stwierdzenia przez pracownika banku rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w rejestrze o beneficjencie rzeczywistym, a ustaleniami przez instytucję obowiązaną w tym przedmiocie.

PROGRAM:

1. Podstawy prawne realizacji transakcji okazjonalnych – ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz Rozporządzenie 2015/847.
2. Transakcja okazjonalna, a transakcja realizowana w ramach stosunku gospodarczego.
3. Stosowanie progów do transakcji okazjonalnych do 1000 EUR i powyżej 1000 EUR – zasady postępowania z tymi transakcjami.
4. Obowiązki pracownika banku przy realizacji transakcji do 1000 EUR i ryzyka z tym związane – przykłady.
5. Transakcja okazjonalna powyżej 1000 EUR – ryzyka związana z jej przeprowadzaniem – przykłady. Czy bank ma możliwość odmówić realizacji takich transakcji Klientowi?
6. Jak stosować środki bezpieczeństwa finansowego w odniesieniu do transakcji okazjonalnych?
7. Czy realizując transakcję okazjonalną klient zobowiązany jest podać źródło pochodzenia pieniędzy?
8. Transakcje okazjonalne, a zajęcia komornicze na rachunku Klienta.
9. Jak monitorować transakcje okazjonalne?
10. Jakie transakcje realizowane w banku mogą wyłączyć stosowanie Rozporządzenia 2015/847 i na jakiej podstawie. Jak stosować takie wyłączenia w praktyce.
11. Czy do transakcji, które mogą wyłączyć obowiązek stosowania Rozporządzenia możemy zaliczyć:
– wpłaty podatku rolnego na rachunek Urzędy Gminy w naszym banku,
– wpłaty składek na rachunek Spółki Wodnej w naszym banku.

12. Praktyczne aspekty identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.
13. Proces odnotowywania rozbieżności oraz przekazywania informacji organowi właściwemu w kontekście wypełniania obowiązków związanych ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego. Szczegółowa analiza przykładu procesu odnotowywania rozbieżności.
14. Praktyczne aspekty odnotowywania rozbieżności w kontekście wypełniania obowiązków związanych ze stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego. Analiza przykładów prawidłowej i nieprawidłowej realizacji obowiązku odnotowywania rozbieżności i zarzadzania stwierdzonymi rozbieżnościami przez instytucję obowiązaną.
15. Identyfikacja rozbieżności, a brak możliwości realizacji transakcji okazjonalnej czy nawiązania/kontynuowania stosunków gospodarczych.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.