Szkolenia AML/CFT

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu to jeden z najważniejszych obszarów zgodności w działalności instytucji obowiązanych. W 2026 roku szczególnego znaczenia nabiera Nowy Pakiet AML/CFT UE, który zmienia sposób patrzenia na obowiązki AML, nadzór oraz odpowiedzialność organizacji.

Nasze szkolenia omawiają praktyczne skutki zmian wynikających z 6. Dyrektywy AML / AMLD6, Rozporządzenia AML oraz powołania AMLA – nowego urzędu UE odpowiedzialnego za wzmacnianie i ujednolicanie nadzoru AML/CFT. Uczestnicy dowiadują się, jak przygotować procedury, zespoły i procesy wewnętrzne do nowych wymogów dotyczących oceny ryzyka, beneficjenta rzeczywistego, polityki PEP, sankcji, raportowania oraz kontroli wewnętrznej.

Szkolenie AML/CFT – komu jest potrzebne?

Szkolenia AML/CFT są przeznaczone dla szerokiego grona instytucji i zawodów, które zgodnie z przepisami należą do tzw. instytucji obowiązanych. Obejmują nie tylko banki, SKOK-i i inne instytucje finansowe, ale także biura rachunkowe, firmy pośrednictwa finansowego, ubezpieczycieli, doradców podatkowych, notariuszy, kancelarie prawne, pośredników nieruchomości oraz podmioty uczestniczące w transakcjach podwyższonego ryzyka.

Udział w szkoleniu pozwala zrozumieć obowiązki związane z identyfikacją i weryfikacją klienta, oceną ryzyka, stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego, raportowaniem do GIIF oraz wdrażaniem i aktualizowaniem procedur wewnętrznych zgodnych z wymogami AML/CFT.

Szkolenie z przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – zakres tematyczny

Szkolenie z przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obejmuje praktyczne i prawne zagadnienia, które pomagają uczestnikom skutecznie realizować obowiązki wynikające z przepisów. Omawiane są m.in. definicje i schematy prania pieniędzy, źródła finansowania terroryzmu, zasady oceny ryzyka, środki bezpieczeństwa finansowego oraz obowiązki w zakresie raportowania transakcji podejrzanych.

Program szkolenia może obejmować również kluczowe tematy AML/CFT na 2026 rok, w tym Nowy Pakiet AML, AMLA – nowy urząd UE, nowe obowiązki wynikające z 6. Dyrektywy AML / AMLD6 oraz bezpośrednio stosowanego Rozporządzenia AML. Omawiamy wpływ nowych przepisów na identyfikację klienta, ocenę ryzyka, weryfikację beneficjenta rzeczywistego / UBO, politykę wobec osób eksponowanych politycznie, sankcje finansowe, derisking oraz obowiązki AMLRO.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy – obowiązki i ryzyko

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy to proces wieloetapowy, który obejmuje identyfikację klienta, analizę źródła pochodzenia środków, ocenę ryzyka, bieżący monitoring relacji gospodarczej oraz właściwe dokumentowanie podejmowanych działań. Uczestnicy szkolenia poznają metody wykrywania potencjalnych nieprawidłowości, uczą się rozpoznawać sygnały ostrzegawcze i dowiadują się, jak ograniczać ryzyko na poziomie organizacyjnym.

Omawiane są również konsekwencje niedopełnienia obowiązków AML/CFT — od kar finansowych i ryzyka reputacyjnego po odpowiedzialność osób pełniących funkcje kierownicze. To szczególnie istotne w organizacjach, które mają bezpośredni kontakt z klientem, obsługują transakcje wysokiego ryzyka lub działają w sektorach szczególnie narażonych na nadużycia finansowe.

Szkolenie AML/CFT – korzyści dla organizacji

Dobrze zaplanowane szkolenie AML/CFT to nie tylko spełnienie wymogów ustawowych, ale również inwestycja w bezpieczeństwo, reputację i skuteczność działania organizacji. Uczestnicy uczą się, jak tworzyć, wdrażać i aktualizować procedury AML, jak dokumentować działania kontrolne oraz jak stosować zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy w codziennej praktyce.

Szkolenie pomaga przygotować się na ewentualne kontrole ze strony GIIF, KNF lub innych właściwych organów, ograniczyć ryzyko sankcji i ujednolicić sposób postępowania w przypadkach podejrzanych działań finansowych. Uwzględnienie zmian wynikających z nowego Pakietu AML/CFT UE pozwala dodatkowo lepiej przygotować organizację na nadchodzące wymogi regulacyjne.

Szkolenia AML/CFT – stała aktualizacja wiedzy

Szkolenia AML/CFT nie powinny być traktowane jako jednorazowy obowiązek, lecz jako stały element systemu compliance. Zmieniające się przepisy, nowe typologie przestępstw finansowych, rozwój technologii oraz zmiany wynikające z unijnego Pakietu AML/CFT sprawiają, że regularne odświeżanie wiedzy jest niezbędne dla skutecznego zarządzania ryzykiem.

Uczestnictwo w szkoleniach pozwala lepiej rozumieć mechanizmy prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, zwiększa czujność pracowników oraz podnosi poziom odpowiedzialności za działania podejmowane w imieniu organizacji. To jeden z filarów skutecznego systemu przeciwdziałania nadużyciom finansowym w każdej instytucji obowiązanej.