Dzień I – Fundamenty AML/CFT i „dlaczego system wygląda tak, a nie inaczej”
Moduł 1: Czym jest AML/CFT i po co istnieje
Moduł porządkuje podstawowe definicje prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz wyjaśnia, dlaczego przepływy nielegalnych środków zagrażają stabilności i wiarygodności systemu finansowego oraz czemu podejście AML jest w dużej mierze prewencyjne. Uczestnik rozumie, że AML/CFT jest elementem ochrony rynku, a nie wyłącznie reakcją karną na przestępstwo.
Moduł 2: Podejście oparte na ryzyku w wersji „dla początkujących”
Moduł wprowadza ideę risk-based approach jako podstawę doboru środków należytej staranności i skali kontroli, bez wchodzenia w zaawansowane modele. Omawiane jest rozumienie ryzyka w kontekście klienta, produktu/usługi, transakcji i powiązań jurysdykcyjnych w ujęciu unijnego katalogu zmiennych ryzyka.
Moduł 3: Instytucje obowiązane jako „strażnicy dostępu” do systemu finansowego
Moduł wyjaśnia rolę instytucji obowiązanych w systemie AML/CFT, logikę nakładania obowiązków, odpowiedzialność organizacji jako całości oraz sens wymogów proceduralnych i dokumentacyjnych. Uczestnik rozumie, że ciężar systemu opiera się na tym, co instytucja robi „na wejściu” i „w trakcie relacji” oraz jak reaguje na sygnały ryzyka.
Moduł 4: Przepływ informacji i rola FIU w podstawowym ujęciu
Moduł pokazuje, jak system AML/CFT działa informacyjnie, dlaczego raportowanie jest kluczowe i jaką funkcję pełni jednostka analityki finansowej (FIU). Uczestnik rozumie, że raportowanie jest mechanizmem ochronnym i „czujnikiem” systemu, a nie czynnością administracyjną wykonywaną dla formalności.
________________________________________
Dzień II – Single Rulebook, AMLA i wdrożenie: co się realnie zmienia
Moduł 5: Single Rulebook AML – rdzeń nowego systemu
Moduł omawia, dlaczego UE przeszła na rozporządzenie i co oznacza bezpośrednie stosowanie przepisów w całej Unii. Wyjaśniane jest, że intencją jest eliminacja rozbieżności interpretacyjnych i „regulatory arbitrage”, a instytucje muszą przygotować się na jednolite standardy niezależnie od jurysdykcji rejestracji.
Moduł 6: Kiedy to działa – daty i logika przejścia z dyrektywy na nowy porządek
Moduł porządkuje oś czasu i sens „odchodzenia dyrektywy w niepamięć” w praktyce: rozporządzenie 2024/1624 zaczyna być stosowane od 10 lipca 2027 r., z odrębnym terminem 10 lipca 2029 r. dla wskazanych kategorii podmiotów, a odesłania do 2015/849 mają być czytane jako odesłania do rozporządzenia i dyrektywy 2024/1640. To jest moduł, który ma u uczestnika zamknąć chaos terminologiczny i „co jest podstawą prawną dzisiaj, a co jutro”.
Moduł 7: AMLA – nowa architektura nadzoru i koordynacji
Moduł przedstawia AMLA jako element nowego europejskiego systemu nadzoru AML, w tym logikę nadzoru pośredniego (konwergencja praktyk krajowych) oraz przygotowania do nadzoru bezpośredniego nad grupami najwyższego ryzyka. Omawiane jest również znaczenie narzędzi i koordynacji w obszarze FIU oraz rola wytycznych i standardów (Level 2/3) jako „praktycznego prawa” dla instytucji.
Moduł 8: Konsekwencje wdrożeniowe dla organizacji w Polsce
Moduł tłumaczy, jak Single Rulebook przekłada się na realne obowiązki wdrożeniowe: aktualizacja polityk i procedur, dopasowanie struktur odpowiedzialności, przygotowanie do jednolitych oczekiwań nadzorczych oraz włączenie wymogów w procesy biznesowe. Moduł kończy się mapą „co musi rozumieć każdy pracownik” w ujęciu podstawowym, aby organizacja była spójna operacyjnie i dowodowo.