Akademia analityka kredytowego – 3 dniowy certyfikowany kurs specjalistyczny z uwzględnieniem tematyki ESG
Blok pierwszy – Ryzyko kredytowe, uwarunkowania prawne kredytobiorcy ocena zdolności kredytowej
Blok drugi – Ocena i wycena adekwatności zabezpieczeń; monitoring kredytowy i restrukturyzacja – z uwzględnieniem ryzyka ESG
Blok trzeci – Zaawansowane metody oceny zdolności kredytowej
Terminy szkolenia online do wyboru:
Edycja styczniowa
Blok I 14 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja marcowa
Blok I 2 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 9 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 26 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja kwietniowa:
Blok I 15 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja majowa:
Blok I 20 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 25 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 27 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja czerwcowa:
Blok I 22 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 24 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 30 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Cel szkolenia
Nabycie wiedzy i umiejętności w zakresie:
- Prawidłowej identyfikacji dokumentacji kredytowej podmiotów gospodarczych w zależności formy prawnej.
- Prawidłowego uwzględnienia przepisów prawnych istotnych z punktu widzenia oceny zdolności kredytowej.
- Weryfikacji i oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej podmiotów gospodarczych
- Oceny adekwatności zabezpieczeń przyjmowanych przez bank.
- Identyfikacji czynników ryzyka kredytowego w kontekście monitoringu.
- Prawidłowości przeprowadzania procesów restrukturyzacyjnych
Program szkolenia
Blok I
„Ryzyko kredytowe, uwarunkowania prawne kredytobiorcy, ocena zdolności kredytowej”
1. Ryzyko kredytowe i jego istota w procesie oceny zdolności kredytowej.
2. Istotne regulacje prawne, które należy uwzględniać w procesie oceny zdolności kredytowej.
3. Wymagania i rekomendacje KNF w zakresie oceny zdolności kredytowej.
4. Dokumentacja kredytowa oraz jej prawidłowa weryfikacja, w zależności od formy prawnej kredytobiorcy.
5. Metody oceny zdolności kredytowej
6. Sprawozdawczość finansowa klientów.
7. Analiza finansowa wstępna i rozszerzona (wyliczanie wskaźników finansowych oraz ich interpretacja):
1. Rolnik
2. Uproszczona księgowość
3. Pełna księgowość
A) Bilans
B) Rachunek zysków i strat
C) Informacja dodatkowa
8. Ryzyko ESG w kontekście oceny zdolności kredytowej
9. Ocena efektywności inwestycji (NPV, IRR, PI, MIRR)
Blok II
„Ocena i wycena adekwatności zabezpieczeń; monitoring kredytowy i restrukturyzacja – z uwzględnieniem ryzyka ESG”
1. Ocena adekwatności zabezpieczeń:
a) Rodzaje zabezpieczeń – aspekty prawne
b) Metody wyceny zabezpieczeń
2. Ocena i weryfikacja operatów szacunkowych
3. Ryzyko ESG w kontekście zabezpieczeń hipotecznych przyjmowanych na zabezpieczenie kredytu.
4. Monitoring kredytowy – sygnały wczesnego ostrzegania.
5. Restrukturyzacja kredytobiorcy
6. Studium przypadków
Blok III
„Zaawansowane metody oceny zdolności kredytowej”
1. Zaawansowane metody szacowania płynności dynamiczej przedsiębiorstwa.
2. Cykl konwersji gotówki i jego wpływ na płynność przedsiębiorstwa.
3. Dźwignia finansowa i operacyjna
4. Rachunek przepływów pieniężnych:
a) Metoda bezpośrednia
b) Metoda pośrednia
5. Wskaźniki Cash Flow
6. Modele wielowskaźnikowe
a) Model Du Ponta
b) Modele dyskryminacyjne
7. Agresywna księgowość a ocena zdolności kredytowej przedsiębiorstwa.
Edycja wrześniowa:
Blok I 8 września 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 17 września 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 23 września 2025 r. godz. 09.00-14.00
Edycja październikowa:
Blok I 15 października 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 października 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 październikowa 2025 r. godz. 09.00-14.00
Edycja listopadowa:
Blok I 18 listopada 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 listopada 2025 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 listopada 2025 r. godz. 09.00-14.00
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Akademia analityka kredytowego – 3 dniowy certyfikowany kurs specjalistyczny z uwzględnieniem tematyki ESG
Blok pierwszy – Ryzyko kredytowe, uwarunkowania prawne kredytobiorcy ocena zdolności kredytowej
Blok drugi – Ocena i wycena adekwatności zabezpieczeń; monitoring kredytowy i restrukturyzacja – z uwzględnieniem ryzyka ESG
Blok trzeci – Zaawansowane metody oceny zdolności kredytowej
Terminy szkolenia online do wyboru:
Edycja styczniowa
Blok I 14 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 stycznia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja marcowa
Blok I 2 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 9 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 26 marca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja kwietniowa:
Blok I 15 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 21 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 28 kwietnia 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja majowa:
Blok I 20 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 25 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 27 maja 2026 r. godz. 09.00-14.00
Edycja czerwcowa:
Blok I 22 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok II 24 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00
Blok III 30 czerwca 2026 r. godz. 09.00-14.00