Blok I
„Ryzyko kredytowe, uwarunkowania prawne kredytobiorcy, ocena zdolności kredytowej”
1. Ryzyko kredytowe i jego istota w procesie oceny zdolności kredytowej.
2. Istotne regulacje prawne, które należy uwzględniać w procesie oceny zdolności kredytowej.
3. Wymagania i rekomendacje KNF w zakresie oceny zdolności kredytowej.
4. Dokumentacja kredytowa oraz jej prawidłowa weryfikacja, w zależności od formy prawnej kredytobiorcy.
5. Metody oceny zdolności kredytowej
6. Sprawozdawczość finansowa klientów.
7. Analiza finansowa wstępna i rozszerzona (wyliczanie wskaźników finansowych oraz ich interpretacja):
1. Rolnik
2. Uproszczona księgowość
3. Pełna księgowość
A) Bilans
B) Rachunek zysków i strat
C) Informacja dodatkowa
8. Ryzyko ESG w kontekście oceny zdolności kredytowej
9. Ocena efektywności inwestycji (NPV, IRR, PI, MIRR)
Blok II
„Ocena i wycena adekwatności zabezpieczeń; monitoring kredytowy i restrukturyzacja – z uwzględnieniem ryzyka ESG”
1. Ocena adekwatności zabezpieczeń:
a) Rodzaje zabezpieczeń – aspekty prawne
b) Metody wyceny zabezpieczeń
2. Ocena i weryfikacja operatów szacunkowych
3. Ryzyko ESG w kontekście zabezpieczeń hipotecznych przyjmowanych na zabezpieczenie kredytu.
4. Monitoring kredytowy – sygnały wczesnego ostrzegania.
5. Restrukturyzacja kredytobiorcy
6. Studium przypadków
Blok III

„Zaawansowane metody oceny zdolności kredytowej”
1. Zaawansowane metody szacowania płynności dynamiczej przedsiębiorstwa.
2. Cykl konwersji gotówki i jego wpływ na płynność przedsiębiorstwa.
3. Dźwignia finansowa i operacyjna
4. Rachunek przepływów pieniężnych:
a) Metoda bezpośrednia
b) Metoda pośrednia
5. Wskaźniki Cash Flow
6. Modele wielowskaźnikowe
a) Model Du Ponta
b) Modele dyskryminacyjne
7. Agresywna księgowość a ocena zdolności kredytowej przedsiębiorstwa.