Na zakończenie szkolenia otrzymujecie Państwo:

PROGRAM:

Część pierwsza.1

Sesja 1. Polityka zgodności banku, regulamin komórki ds. zgodności, pomiar ryzyka braku zgodności

• Ustalenie zakresu objętego zapewnianiem zgodności (compliance) w Banku – identyfikacja przepisów prawnych, procedur wewnętrznych, standardów postępowania
• Zakres przepisów o podstawowym charakterze, pełen zakres zarządzania ryzykiem
• Zapewnianie zgodności wg Rozp. MFFiPR i Rekomendacji H KNF
• Polityka zgodności wg przepisów prawa
• Hybrydowy model zarządzania ryzykiem braku zgodności wg publikacji KNF
• Zadania linii obrony w zakresie zarządzania ryzykiem braku zgodności
• Rola i zadania komórki ds. zgodności wg przepisów Rozp. MFFiPR i Rekomendacji H KNF

1. Zadania w zakresie zarządzania ryzykiem braku zgdoności
2. Zadania w ramach funkcji kontroli

• Regulamin komórki ds. zgodności – Rozp. MFFiPR i Rekomendacja H KNF
• Mechanizmy zapewniania niezależności komórki ds. zgodności
• Plan działania komórki ds. zgodności (plan compliance)

Sesja 2.   Metodyki pomiaru i raportowanie ryzyka braku zgodności

• Ryzyko braku zgodności, ryzyko prawne (CRR 3), ryzyko prowadzenia działalności – definicje, różnice, podobieństwa
• Proces zarządzania ryzykiem braku zgodności
• Czynniki i skala pomiaru i oceny ryzyka braku zgodności
• Metodyki identyfikacji oraz pomiaru ryzyka

1. Mapa ryzyka braku zgodności
2. Wskaźniki ryzyka
3. Analiza luki regulacyjnej – analiza luki DORA

• Rejestr niezgodności
• Metodyka budowy mapy ryzyka braku zgodności – od procesów, poprzez przepisy i standardy, szacowanie ryzyka niezgodności, mityganty ryzyka, ocena poziomu i profilu ryzyka resztkowego
• Poziom ryzyka braku zgodności, a właściwy dobór mechanizmów kontroli ryzyka braku zgodności (mitygantów ryzyka)
• Raportowanie poziomu i profilu ryzyka braku zgodności

Część Druga

Sesja 1.  

1. Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie unikania konfliktu interesów oraz przestrzegania zasad etyki

1. Konflikt interesów w BION
2. Pojęcie konfliktu interesów

• Rzeczywisty konflikt interesów
• Potencjalny konflikt interesów

3. Zakres ryzyka niezgodności w zakresie konfliktu interesów w Banku Spółdzielczym

• działalność kredytowa
• zakupy
• konflikt personalny
• podejmowanie dodatkowych zajęć zarobkowych lub niezarobkowych
• przyjmowanie upominków
• inwestycje własne w papiery wartościowe, użycie informacji poufnej

4. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych

• Kodeks dobrych praktyk
• Polityka zapobiegania konfliktowi interesów – wytyczne EBA
• Rejestr konfliktów
• Procedury dotyczące zawierania transakcji
• Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach
• Szkolenia

5. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych w zakresie konfliktu interesów – testy i weryfikacja
6. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne w zakresie konfliktu interesów (check lista)
7. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne w zakresie regulaminu dokonywania inwestycji własnych (check lista)
8. Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach
   i postępowanie po zgłoszeniu (whistleblowing)

• Zapobieganie korupcji, nadużyciom, naruszaniu prawa, kodeksy postępowania, budowa kultury organizacyjnej, szkolenia
• Przepisy prawne w zakresie anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach (whistleblowing, ochrona sygnalistów)
• Prawidłowa organizacja procesu anonimowego powiadamiania
• Działania następcze, postępowanie wyjaśniające, skutki działania wyjaśniającego
• Ochrona sygnalisty i jego danych osobowych – przepisy bankowe, przepisy RODO
• Nadzór organów Banku i raportowanie o nieprawidłowościach, raportowanie do IPS
• Obowiązek szkoleń – przykładowy zakres szkoleń

Sesja 2.   Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie ochrony praw konsumentów: kredyt konsumencki, kredyt hipoteczny, usługi płatnicze, bancassurance

1. Ryzyko niezgodności w zakresie przepisów o:

• kredycie konsumenckim,
• kredycie hipotecznym,
• świadczeniu usług płatniczych,
• bancassurance

2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności

• Procedury legislacyjne
• Procedury dotyczące przyjmowania lub zmiany produktów
• Procedury produktowe
• Procedury dotyczące przeglądów zarządczych
• Polityka szkoleń

3. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
4. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)

Część trzecia

Sesja 1.   Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie polityki wynagrodzeń i polityki informacyjnej

1. Ryzyko niezgodności w zakresie przepisów dotyczących:

• Polityki wynagrodzeń, w tym neutralności wynagrodzeń oraz przepisów Rekomendacji Z KNF w zakresie wynagrodzeń
• Polityki informacyjnej (III filar)
• Przekazywania informacji na zapytania członków banku lub klientów
• Ujawniania lub przekazywania informacji wymaganych przepisami Prawa bankowego, w tym osób o specjalnych potrzebach

2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności

• Polityka wynagrodzeń, Regulamin wynagradzania
• Polityka/zasady polityki informacyjnej
• Polityka/zasady w zakresie Zasad Ładu Korporacyjnego

3. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
4. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)

Sesja 2.   Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

1. Ryzyko niezgodności w zakresie realizacji przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu:

• Strategia/Polityka w zakresie ryzyka AML wg wytycznych EBA
• Wyznaczenie osób odpowiedzialnych – Ustawa AML, Wytyczne EBA
• Rozpoznawanie i ocena ryzyka prania brudnych pieniędzy
• Procedura wewnętrzna
• Wadliwa realizacja środków bezpieczeństwa finansowego

1. Identyfikacja klienta i poznaj swojego klienta
2. Beneficjenci rzeczywiści
3. Postępowanie z PEP
4. Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych

• Rejestracja transakcji
• Przechowywanie dokumentów i informacji
• Zgłaszanie przez pracowników rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów

2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności

• Zasady/Procedura w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
• Mechanizmy w systemach informatycznych
• Dokumentacja klienta i analizy
• Szkolenia

3. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)
4. METODYKA:
5. Wykład
6. Prezentacja przykładów
7. Rozwiązanie problemów i odpowiedzi na pytania
8. Odpowiedzi na wątpliwości uczestników przez wykładowcę po szkoleniu