DZIEŃ 1
Moduł I – Wprowadzenie do AML/CFT
• Współczesne zagrożenia i trendy
• Typologie przestępstw – przestępstwa bazowe, sektorowe ryzyka
• Przestępstwa bazowe i ich znaczenie w procesie prania pieniędzy
• Wyzwania instytucji obowiązanych w procederze AML/CFT
• Studium przypadku: jak działa realny proceder prania pieniędzy
Moduł II – Proces KYC
• Etapy procesu KYC – od identyfikacji do weryfikacji
• Ryzyka związane z klientem – na co zwrócić uwagę
• Obowiązki w zakresie aktualizacji danych i przeglądów okresowych
• Narzędzia IT wspierające proces KYC
• Warsztat – jakie dane pozyskać o kliencie?
Moduł III – Środki bezpieczeństwa finansowego
• Środki należytej staranności – obligatoryjne działania instytucji obowiązanej
• Ocena klienta i czynniki ryzyka wpływające na ryzyko
• Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności
• Monitoring relacji z klientem
Moduł IV – Monitorowanie i analiza transakcji
• Identyfikacja podejrzanych operacji – czerwone flagi w praktyce.
• Źródła danych i informacji o transakcji,
• Elementy skutecznej dokumentacji podejrzenia
• Procedura raportowania:
o decyzja o zgłoszeniu transakcji do GIIF,
o raportowanie do przełożonych,
o struktura, treść, proces raportowania,
o procedura zawiadomienia do GIIF.
• Najczęstsze błędy w SAR/STR – praktyczne omówienie na podstawie decyzji GIIF
• Studium przypadku: Przygotowanie SAR – najlepsze zasady
Podsumowanie i sesja pytań i odpowiedzi

DZIEŃ 2
Moduł V – Governance i odpowiedzialność
• Rola i zadania Koordynatora AML.
• Odpowiedzialność instytucji obowiązanej i osób zarządzających.
• Najlepsze praktyki organizacyjne – jak zbudować skuteczny i odporny system AML.
• Zadania kadry kierowniczej wyższego szczebla w świetle Wytycznych EBA dot. AML Officera
• Dokumentowanie należytej staranności – jak szkolenie i decyzje kardy wyższego szczebla stanowią dowód zgodności?
Moduł VI – Zarządzanie ryzykiem
• Ocena i profilowanie ryzyka klienta (RBA)
• Zmiany w procesie oceny ryzyka przewidziane nowelizacją Ustawy AML
• Klient PEP, beneficjent rzeczywisty, kraje podwyższonego ryzyka
• Najlepsze praktyki w budowie matrycy scoringoewej ryzyka klienta (zgodne z wytycznymi EBA)
• Kiedy odmówić nawiązania lub utrzymać odmowę relacji — przykład decyzji
• Jak dokumentować decyzje zarządu w procesie oceny ryzyka?
• Akceptacja relacji z klientem PEP – kluczowe pytania dla oficera AML?
• Środki ograniczające – wpływ na ryzyko instytucji obowiązanej
Moduł VII Wyzwania w zakresie identyfikacji beneficjenta rzeczywistego
• Kim jest beneficjent rzeczywisty
• Proces due diligence struktury własnościowej
• Dokumenty służące do weryfikacji tożsamości i badania struktury własnościowej
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) – zasady zgłaszania rozbieżności –
• Ustalenie beneficjenta rzeczywistego w oparciu o najlepsze standardy – przykłady
• Przyszłość weryfikacji struktury własnościowej w ramach AML Package,
Moduł VIII – Sankcje i przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu
• Rodzaje sankcji: ONZ, UE, USA (OFAC), Polska
• Obowiązki w zakresie sankcji finansowych i sektorowych
• Monitorowanie klientów i transakcji pod kątem sankcji
• Analiza i eskalacja transakcji sankcyjnej – na co zwrócić uwagę ?
• Jak ograniczyć ryzyko sankcyjne na poziomie instytucji obowiązanej (bank)
Podsumowanie i sesja pytań i odpowiedzi