CRS i FATCA w Banku Spółdzielczym.
Celem szkolenia jest uporządkowanie aktualnych obowiązków Banków Spółdzielczych w zakresie CRS i FATCA – od identyfikacji klienta i rachunku po realizację obowiązków sprawozdawczych.
Korzyści ze szkolenia
Uczestnicy szkolenia:
• uporządkują terminy, definicje i zakres stosowania CRS oraz FATCA;
• poznają zasady identyfikacji klientów, rachunków i osób kontrolujących;
• usystematyzują zasady należytej staranności, raportowania i kontroli procesu;
• poznają najczęściej występujące błędy i nieprawidłowości.
Adresaci szkolenia
Szkolenie jest przeznaczone dla:
• Członków Zarządów i kadry kierowniczej Banków Spółdzielczych;
• pracowników jednostek zgodności, prawnych, podatkowych, kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem;
• pracowników obsługi klienta oraz jednostek odpowiedzialnych za identyfikację i aktualizację danych klientów;
• pracowników realizujących lub nadzorujących obowiązki CRS i FATCA.
Program szkolenia
1. Podstawy prawne, mechanizm działania oraz terminologia CRS i FATCA
• Aktualne podstawy prawne i mechanizm automatycznej wymiany informacji.
• Kluczowe terminy i definicje CRS.
• Kluczowe terminy i definicje FATCA.
• Zakres klientów i rachunków objętych procesem.
• Rachunki nowe, istniejące i wyłączone.
2. CRS – identyfikacja rachunków i osób podlegających raportowaniu
• Rezydencja podatkowa i TIN.
• Osoba raportowana, rachunek raportowany i rachunek nieudokumentowany.
• Aktywny i pasywny NFE oraz osoby kontrolujące.
• Sumowanie rachunków i rachunki wspólne.
• Lista państw i terytoriów objętych raportowaniem.
3. FATCA – identyfikacja amerykańskich rachunków raportowanych
• Osoba amerykańska i amerykański rachunek raportowany.
• Przesłanki wskazujące na powiązania ze Stanami Zjednoczonymi.
• Klienci indywidualni i instytucjonalni.
• NFFE, osoby kontrolujące i GIIN.
• Najważniejsze różnice pomiędzy FATCA i CRS.
4. Procedury należytej staranności i obsługa relacji z klientem
• Oświadczenia klienta – pozyskanie i weryfikacja.
• Rachunki indywidualne i podmiotów – istniejące i nowe.
• Zmiana okoliczności i aktualizacja danych.
• Dokumentowanie i przechowywanie informacji.
• Korzystanie z usług innych podmiotów.
5. Praktyka realizacji procesu i najczęściej występujące nieprawidłowości
• Organizacja procesu i podział odpowiedzialności.
• Rezydencja podatkowa a obywatelstwo i miejsce zamieszkania.
• Braki i sprzeczności w oświadczeniach klienta.
• Błędy klasyfikacji podmiotów i identyfikacji osób kontrolujących.
• Niespójność danych i rachunków w systemach Banku.
• Kontrole ograniczające ryzyko błędów.
6. Obowiązki sprawozdawcze CRS i FATCA
• Zakres danych raportowanych.
• Formularze CRS-1 i FAT-1.
• Terminy i zasady raportowania.
• TIN i spójność danych.
• Informacja pierwotna, uzupełnienie i korekta.
• Wysyłka, urzędowe poświadczenie odbioru i odpowiedzialność.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
CRS i FATCA w Banku Spółdzielczym.
Celem szkolenia jest uporządkowanie aktualnych obowiązków Banków Spółdzielczych w zakresie CRS i FATCA – od identyfikacji klienta i rachunku po realizację obowiązków sprawozdawczych.
Korzyści ze szkolenia
Uczestnicy szkolenia:
• uporządkują terminy, definicje i zakres stosowania CRS oraz FATCA;
• poznają zasady identyfikacji klientów, rachunków i osób kontrolujących;
• usystematyzują zasady należytej staranności, raportowania i kontroli procesu;
• poznają najczęściej występujące błędy i nieprawidłowości.
Adresaci szkolenia
Szkolenie jest przeznaczone dla:
• Członków Zarządów i kadry kierowniczej Banków Spółdzielczych;
• pracowników jednostek zgodności, prawnych, podatkowych, kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem;
• pracowników obsługi klienta oraz jednostek odpowiedzialnych za identyfikację i aktualizację danych klientów;
• pracowników realizujących lub nadzorujących obowiązki CRS i FATCA.