Fraudy Marketplace i Zagrożenia Płatnicze w Bankowości Spółdzielczej Nowoczesne oszustwa cyfrowe, wyłudzenia płatnicze oraz cyberprzestępczość finansowa 2026
Szkolenie zostało opracowane specjalnie dla sektora bankowości spółdzielczej i koncentruje się na dynamicznie rozwijających się zagrożeniach związanych z fraudami marketplace, oszustwami płatniczymi, socjotechniką oraz cyberprzestępczością finansową wymierzoną w klientów banków oraz same instytucje finansowe.
Program szkolenia omawia najnowsze modele działania cyberprzestępców wykorzystujących platformy marketplace, media społecznościowe, bankowość elektroniczną, płatności natychmiastowe oraz narzędzia oparte o sztuczną inteligencję i deepfake. Szczególna uwaga poświęcona została zagrożeniom coraz częściej występującym w bankach spółdzielczych, gdzie przestępcy wykorzystują niższy poziom świadomości klientów, lokalny charakter relacji oraz rosnącą cyfryzację usług finansowych.
Szkolenie przedstawia zarówno perspektywę operacyjną, jak i strategiczną, pokazując w jaki sposób współczesne grupy przestępcze prowadzą zorganizowane działania obejmujące fraud płatniczy, przejęcia rachunków, wyłudzenia kredytowe, mule accounts oraz elementy prania pieniędzy. Program obejmuje również praktyczne aspekty budowy skutecznych mechanizmów wykrywania nadużyć, ograniczania strat finansowych oraz współpracy pomiędzy obszarami Fraud, AML, Compliance i Cybersecurity.
Dla kogo skierowane jest szkolenie
Szkolenie skierowane jest przede wszystkim do:
• banków spółdzielczych,
• zrzeszeń banków spółdzielczych,
• działów bezpieczeństwa,
• działów przeciwdziałania fraudom,
• działów AML i compliance,
• działów ryzyka operacyjnego,
• działów cyberbezpieczeństwa,
• pracowników odpowiedzialnych za bankowość elektroniczną,
• jednostek zajmujących się reklamacjami i chargebackami,
• osób odpowiedzialnych za onboarding klientów,
• kadry menedżerskiej odpowiedzialnej za bezpieczeństwo i zgodność.
Korzyści ze szkolenia
Uczestnicy szkolenia:
• poznają najnowsze schematy fraudów marketplace oraz oszustw płatniczych wykorzystywanych przeciwko klientom banków,
• nauczą się identyfikować mechanizmy socjotechniczne stosowane przez cyberprzestępców,
• zrozumieją zagrożenia związane z płatnościami natychmiastowymi i bankowością elektroniczną,
• poznają praktyczne metody wykrywania mule accounts oraz synthetic identity fraud,
• dowiedzą się, w jaki sposób sztuczna inteligencja i deepfake zmieniają współczesny krajobraz cyberprzestępczości,
• zrozumieją ograniczenia tradycyjnych systemów przeciwdziałania fraudom,
• poznają nowoczesne podejścia do analizy behawioralnej i wykrywania anomalii,
• zdobędą wiedzę dotyczącą integracji obszarów Fraud, AML oraz Cybersecurity,
• poznają aktualne oczekiwania regulatorów wobec instytucji finansowych,
• nauczą się ograniczać ryzyko strat finansowych i reputacyjnych.
Program szkolenia
Moduł I
Współczesny krajobraz fraudów marketplace i cyberprzestępczości finansowej
Moduł przedstawia aktualne trendy związane z rozwojem fraudów cyfrowych oraz zmianami modeli działania grup przestępczych. Omawiane są mechanizmy funkcjonowania współczesnych cyberprzestępców, rozwój fraudów realizowanych za pośrednictwem marketplace i social mediów oraz rosnąca profesjonalizacja przestępczości finansowej. Szczególna uwaga poświęcona zostaje wpływowi płatności natychmiastowych, automatyzacji i AI na skalę współczesnych oszustw.
________________________________________
Moduł II
Fraudy marketplace i oszustwa sprzedażowe
Moduł koncentruje się na najczęściej występujących oszustwach związanych z platformami marketplace oraz handlem internetowym. Omawiane są mechanizmy fałszywych ofert sprzedaży, przejęć komunikacji pomiędzy kupującym i sprzedawcą, oszustw związanych z linkami płatniczymi, wyłudzeń realizowanych poprzez komunikatory oraz fraudów wykorzystujących fałszywe bramki płatnicze i strony podszywające się pod operatorów logistycznych.
Przedstawione zostają również modele działania zorganizowanych grup przestępczych specjalizujących się w oszustwach marketplace oraz sposoby monetyzacji skradzionych środków finansowych.
________________________________________
Moduł III
APP Fraud i zagrożenia dla bankowości elektronicznej
Moduł omawia współczesne oszustwa związane z autoryzowanymi płatnościami realizowanymi przez klientów pod wpływem manipulacji i socjotechniki. Analizowane są mechanizmy Authorized Push Payment Fraud, przejęcia bankowości elektronicznej, SIM swap, Account Takeover oraz wykorzystanie psychologii manipulacji w celu nakłonienia klientów do wykonywania przelewów na rachunki kontrolowane przez przestępców.
Szczególna uwaga poświęcona zostaje podatnościom klientów banków spółdzielczych oraz zagrożeniom związanym z płatnościami natychmiastowymi.
________________________________________
Moduł IV
Synthetic Identity Fraud i nadużycia onboardingowe
Moduł poświęcony jest nowoczesnym metodom wyłudzeń opartych o syntetyczne tożsamości oraz obejście procesów KYC. Omawiane są mechanizmy tworzenia fikcyjnych klientów, wykorzystanie AI-generated identities, fałszywych dokumentów oraz automatyzacji procesów onboardingowych.
Przedstawione zostają również praktyczne problemy związane z wykrywaniem synthetic identity fraud w środowisku bankowym oraz ograniczenia klasycznych modeli weryfikacji klienta.
________________________________________
Moduł V
AI, deepfake i nowa generacja cyberoszustw
Moduł prezentuje wykorzystanie sztucznej inteligencji przez współczesnych cyberprzestępców. Omawiane są zagrożenia związane z deepfake voice fraud, deepfake video, generowaniem syntetycznych dokumentów, automatyzacją socjotechniki oraz wykorzystaniem modeli generatywnych do prowadzenia kampanii phishingowych i fraudowych.
Analizowane są również prognozy dotyczące dalszego rozwoju AI-enabled fraud oraz wpływu tych technologii na sektor finansowy.
________________________________________
Moduł VI
Mule accounts, pranie pieniędzy i wykorzystanie rachunków klientów
Moduł przedstawia mechanizmy wykorzystywania rachunków klientów jako elementów infrastruktury przestępczej. Omawiane są modele działania mule accounts, transferów środków pochodzących z fraudów marketplace oraz integracja fraudów płatniczych z praniem pieniędzy i cyberprzestępczością finansową.
Szczególna uwaga poświęcona zostaje zagrożeniom dla banków spółdzielczych wynikającym z lokalnego charakteru relacji z klientami oraz trudnościom związanym z identyfikacją rachunków wykorzystywanych przez grupy przestępcze.
________________________________________
Moduł VII
Nowoczesne systemy wykrywania fraudów i analiza behawioralna
Moduł omawia praktyczne aspekty budowy skutecznych systemów przeciwdziałania fraudom. Przedstawione zostają ograniczenia klasycznych systemów regułowych oraz rosnące znaczenie analityki behawioralnej, device intelligence, graph intelligence i nowoczesnych modeli scoringowych.
Omawiane są również problemy związane z false positives, przeciążeniem zespołów operacyjnych oraz koniecznością integracji danych pochodzących z różnych obszarów bezpieczeństwa.
________________________________________
Moduł VIII
Regulacje, odpowiedzialność banku oraz oczekiwania nadzorcze
Moduł prezentuje aktualne kierunki regulacyjne związane z przeciwdziałaniem fraudom i cyberprzestępczości finansowej. Omawiane są oczekiwania regulatorów wobec banków spółdzielczych, kwestie odpowiedzialności organizacyjnej, governance bezpieczeństwa oraz współpracy pomiędzy obszarami Fraud, AML i Cybersecurity.
Przedstawione zostają również najważniejsze wyzwania związane z rosnącą odpowiedzialnością instytucji finansowych za ochronę klientów przed współczesnymi oszustwami cyfrowymi.
________________________________________
Moduł IX
Przyszłość fraudów cyfrowych i zagrożeń dla sektora finansowego
Moduł końcowy przedstawia prognozowane kierunki rozwoju cyberprzestępczości finansowej w latach 2026–2030. Omawiane są przyszłe zagrożenia związane z autonomicznymi fraudami opartymi o AI, rozwojem synthetic commerce, automatyzacją socjotechniki oraz nowymi metodami ataków na sektor bankowy i klientów instytucji finansowych.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Fraudy Marketplace i Zagrożenia Płatnicze w Bankowości Spółdzielczej Nowoczesne oszustwa cyfrowe, wyłudzenia płatnicze oraz cyberprzestępczość finansowa 2026
Szkolenie zostało opracowane specjalnie dla sektora bankowości spółdzielczej i koncentruje się na dynamicznie rozwijających się zagrożeniach związanych z fraudami marketplace, oszustwami płatniczymi, socjotechniką oraz cyberprzestępczością finansową wymierzoną w klientów banków oraz same instytucje finansowe.
Program szkolenia omawia najnowsze modele działania cyberprzestępców wykorzystujących platformy marketplace, media społecznościowe, bankowość elektroniczną, płatności natychmiastowe oraz narzędzia oparte o sztuczną inteligencję i deepfake. Szczególna uwaga poświęcona została zagrożeniom coraz częściej występującym w bankach spółdzielczych, gdzie przestępcy wykorzystują niższy poziom świadomości klientów, lokalny charakter relacji oraz rosnącą cyfryzację usług finansowych.
Szkolenie przedstawia zarówno perspektywę operacyjną, jak i strategiczną, pokazując w jaki sposób współczesne grupy przestępcze prowadzą zorganizowane działania obejmujące fraud płatniczy, przejęcia rachunków, wyłudzenia kredytowe, mule accounts oraz elementy prania pieniędzy. Program obejmuje również praktyczne aspekty budowy skutecznych mechanizmów wykrywania nadużyć, ograniczania strat finansowych oraz współpracy pomiędzy obszarami Fraud, AML, Compliance i Cybersecurity.
Dla kogo skierowane jest szkolenie
Szkolenie skierowane jest przede wszystkim do:
• banków spółdzielczych,
• zrzeszeń banków spółdzielczych,
• działów bezpieczeństwa,
• działów przeciwdziałania fraudom,
• działów AML i compliance,
• działów ryzyka operacyjnego,
• działów cyberbezpieczeństwa,
• pracowników odpowiedzialnych za bankowość elektroniczną,
• jednostek zajmujących się reklamacjami i chargebackami,
• osób odpowiedzialnych za onboarding klientów,
• kadry menedżerskiej odpowiedzialnej za bezpieczeństwo i zgodność.
Korzyści ze szkolenia
Uczestnicy szkolenia:
• poznają najnowsze schematy fraudów marketplace oraz oszustw płatniczych wykorzystywanych przeciwko klientom banków,
• nauczą się identyfikować mechanizmy socjotechniczne stosowane przez cyberprzestępców,
• zrozumieją zagrożenia związane z płatnościami natychmiastowymi i bankowością elektroniczną,
• poznają praktyczne metody wykrywania mule accounts oraz synthetic identity fraud,
• dowiedzą się, w jaki sposób sztuczna inteligencja i deepfake zmieniają współczesny krajobraz cyberprzestępczości,
• zrozumieją ograniczenia tradycyjnych systemów przeciwdziałania fraudom,
• poznają nowoczesne podejścia do analizy behawioralnej i wykrywania anomalii,
• zdobędą wiedzę dotyczącą integracji obszarów Fraud, AML oraz Cybersecurity,
• poznają aktualne oczekiwania regulatorów wobec instytucji finansowych,
• nauczą się ograniczać ryzyko strat finansowych i reputacyjnych.