Klasyfikacja operacji bankowych, dokumentacja rachunków i zgodność operacyjna – praktyczne szkolenie dla banków spółdzielczych.
Szkolenie skierowane jest do:
• pracowników oddziałów i obsługi klienta,
• kasjerów i pracowników operacyjnych,
• pracowników działów rachunków bankowych,
• pracowników działów compliance i ryzyka operacyjnego,
• kadry kierowniczej nadzorującej procesy operacyjne,
• nowych pracowników banków spółdzielczych realizujących operacje bankowe.
Po szkoleniu uczestnik:
• prawidłowo klasyfikuje operacje gotówkowe i bezgotówkowe, krajowe i zagraniczne,
• poprawnie prowadzi dokumentację rachunków klientów indywidualnych i instytucjonalnych,
• stosuje zasady identyfikacji i weryfikacji osób dokonujących operacji,
• prawidłowo ocenia uprawnienia do dysponowania rachunkiem,
• identyfikuje ryzyka operacyjne i potencjalne nieprawidłowości,
• stosuje procedury compliance i regulacje wewnętrzne banku,
• ogranicza ryzyko błędów operacyjnych, fraudów i naruszeń procedur,
• zwiększa bezpieczeństwo operacyjne i regulacyjne banku.
Program szkolenia
1. Podstawy wykonywania operacji bankowych
1.1. Pojęcie operacji bankowej i operacji na rachunku
1.2. Operacje gotówkowe i bezgotówkowe – podstawowe różnice
1.3. Operacje krajowe i zagraniczne – zasady klasyfikacji
1.4. Rola pracownika banku w procesie realizacji operacji
1.5. Najczęstsze ryzyka operacyjne związane z obsługą rachunków i transakcji
2. Dokumentacja rachunków bankowych
2.1. Dokumentacja klientów indywidualnych – osoby fizyczne
2.2. Dokumentacja klientów instytucjonalnych:
• przedsiębiorcy,
• spółki,
• rolnicy,
• osoby prowadzące działalność gospodarczą
2.3. Zakres wymaganej dokumentacji przy otwieraniu i prowadzeniu rachunku
2.4. Aktualizacja danych klienta i dokumentacji
2.5. Najczęstsze błędy dokumentacyjne i ich skutki
3. Zasady wykonywania operacji na rachunku
3.1. Wpłaty i wypłaty gotówkowe
3.2. Operacje bezgotówkowe – podstawowe zasady realizacji
3.3. Operacje wykonywane przez:
• posiadacza rachunku,
• pełnomocnika,
• przedstawiciela ustawowego,
• osobę trzecią
3.4. Zakres uprawnień do dysponowania rachunkiem
3.5. Weryfikacja pełnomocnictw i innych dokumentów uprawniających do reprezentacji
3.6. Odmowa wykonania operacji – przesłanki i procedura
4. Identyfikacja i weryfikacja osób dokonujących operacji
4.1. Identyfikacja klienta przy operacjach gotówkowych i bezgotówkowych
4.2. Weryfikacja tożsamości:
• dokumenty tożsamości,
• dane identyfikacyjne,
• zgodność danych z dokumentacją bankową
4.3. Identyfikacja reprezentacji klienta instytucjonalnego
4.4. Szczególne środki ostrożności przy operacjach podwyższonego ryzyka
4.5. Najczęstsze próby nadużyć i wyłudzeń
5. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym przy wykonywaniu operacji
5.1. Ryzyko operacyjne w pracy pracownika banku
5.2. Ryzyko fraudów i nieuprawnionych dyspozycji
5.3. Sygnały ostrzegawcze („red flags”) przy obsłudze klienta i transakcji
5.4. Monitorowanie i raportowanie nieprawidłowości
5.5. Odpowiedzialność pracownika i banku za błędnie wykonane operacje
6. Compliance i zgodność z procedurami bankowymi
6.1. Znaczenie procedur wewnętrznych w działalności banku spółdzielczego
6.2. Stosowanie regulacji wewnętrznych w praktyce operacyjnej
6.3. Zasady należytej staranności przy realizacji operacji
6.4. Tajemnica bankowa i ochrona danych klienta
6.5. Konsekwencje naruszenia procedur i regulacji
7. Warsztaty praktyczne
7.1. Analiza przykładowych operacji i dokumentacji
7.2. Identyfikacja błędów i ryzyk operacyjnych
7.3. Ćwiczenia z weryfikacji uprawnień do rachunku
7.4. Przykłady sytuacji problemowych z praktyki banków spółdzielczych
7.5. Dyskusja i odpowiedzi na pytania uczestników
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Klasyfikacja operacji bankowych, dokumentacja rachunków i zgodność operacyjna – praktyczne szkolenie dla banków spółdzielczych.
Szkolenie skierowane jest do:
• pracowników oddziałów i obsługi klienta,
• kasjerów i pracowników operacyjnych,
• pracowników działów rachunków bankowych,
• pracowników działów compliance i ryzyka operacyjnego,
• kadry kierowniczej nadzorującej procesy operacyjne,
• nowych pracowników banków spółdzielczych realizujących operacje bankowe.
Po szkoleniu uczestnik:
• prawidłowo klasyfikuje operacje gotówkowe i bezgotówkowe, krajowe i zagraniczne,
• poprawnie prowadzi dokumentację rachunków klientów indywidualnych i instytucjonalnych,
• stosuje zasady identyfikacji i weryfikacji osób dokonujących operacji,
• prawidłowo ocenia uprawnienia do dysponowania rachunkiem,
• identyfikuje ryzyka operacyjne i potencjalne nieprawidłowości,
• stosuje procedury compliance i regulacje wewnętrzne banku,
• ogranicza ryzyko błędów operacyjnych, fraudów i naruszeń procedur,
• zwiększa bezpieczeństwo operacyjne i regulacyjne banku.