1.Pierwsza część szkolenia koncentruje się na wprowadzeniu do kryptowalut i technologii blockchain w zakresie absolutnego minimum potrzebnego bankowi. Uczestnicy otrzymują spójny obraz tego, czym w praktyce jest blockchain, jakie znaczenie mają mechanizmy emisji kryptowalut oraz dlaczego decentralizacja technologiczna nie oznacza braku odpowiedzialności prawnej i regulacyjnej. Ta część jest skierowana przede wszystkim do zarządów banków, kadry kierowniczej oraz osób odpowiedzialnych za podejmowanie decyzji strategicznych, które muszą rozumieć naturę zjawiska, aby właściwie ocenić jego wpływ na profil ryzyka instytucji.
2.Kolejny segment szkolenia poświęcony jest portfelom i giełdom kryptowalutowym jako kluczowym źródłom ryzyka AML. Omawiane są różnice pomiędzy portfelami hostowanymi i niehostowanymi oraz pomiędzy giełdami scentralizowanymi i zdecentralizowanymi, ze szczególnym naciskiem na to, jakie informacje są dostępne dla banku, a jakie pozostają poza jego widocznością. Uczestnicy uczą się rozumieć ryzyko koncentracji, rolę stablecoinów oraz to, w jaki sposób rzeczywisty obrót kryptoaktywami „oddziela się” od przepływów fiat widocznych w systemie bankowym. Ta część jest adresowana głównie do zespołów AML, monitoringu transakcji oraz działów ryzyka operacyjnego.
3.W dalszej części szkolenia omawiane jest znaczenie kryptowalut w nowoczesnej gospodarce, nie w ujęciu ideologicznym, lecz z perspektywy realnych modeli biznesowych klientów banków. Analizowane są przypadki wykorzystania kryptowalut w branży gier, metaverse, handlu międzynarodowym, transferach transgranicznych oraz w działalności korporacyjnej. Celem tej części jest umożliwienie uczestnikom odróżnienia legalnej, gospodarczo uzasadnionej aktywności krypto od zachowań, które mogą stanowić sygnał ostrzegawczy z perspektywy AML. Materiał ten jest szczególnie istotny dla zarządów oraz działów biznesowych i relacji z klientami.
4.Następnie szkolenie przechodzi do analizy tego, dlaczego kryptowaluty stanowią szczególne wyzwanie dla banków spółdzielczych. Omawiane są problemy związane z ograniczoną widocznością transakcji on-chain, zmiennością podejścia regulatorów, ryzykiem sankcyjnym oraz ryzykiem reputacyjnym wynikającym zarówno z nadmiernej ostrożności, jak i z niedostatecznego nadzoru. Ta część porządkuje wszystkie obszary ryzyka, które bank faktycznie bierze na siebie, obsługując klientów powiązanych z rynkiem kryptoaktywów.
5.Kolejna część szkolenia skupia się na statusie prawnym kryptowalut w Polsce i Unii Europejskiej. Uczestnicy otrzymują praktyczne omówienie regulacji takich jak MiCA, AMLR, Travel Rule oraz DAC8, bez teoretycznych dywagacji, a z naciskiem na to, co te akty prawne realnie zmieniają w codziennej pracy banku. Ten segment jest adresowany do compliance, prawników wewnętrznych, audytu oraz członków zarządu odpowiedzialnych za zgodność regulacyjną.
Istotnym elementem programu jest część poświęcona KYC i monitoringowi transakcji z wykorzystaniem kryptowalut. Omawiane są praktyczne aspekty identyfikacji klientów, oceny źródła pochodzenia środków, analizy transakcji z portfeli prywatnych oraz wykorzystania narzędzi analityki blockchain. Uczestnicy uczą się, jak podejmować decyzje o eskalacji, kiedy zgłaszać transakcje do GIIF oraz jak dokumentować swoje działania w sposób, który zabezpiecza bank na wypadek kontroli.
Szkolenie obejmuje również zagadnienia sankcji i blokowania środków w kontekście kryptoaktywów. Analizowane są przypadki objęcia sankcjami mechanizmów i adresów kryptowalutowych oraz wynikające z tego obowiązki banków. Szczególny nacisk kładziony jest na odpowiedzialność prawną i finansową instytucji oraz na znaczenie właściwej współpracy z organami nadzoru i organami ścigania.
Ostatnia część programu dotyczy offboardingu klientów kryptowalutowych oraz zasad bezpiecznej współpracy z tym segmentem rynku. Uczestnicy dowiadują się, kiedy zakończenie relacji jest uzasadnione, jak prawidłowo dokumentować decyzje, jak unikać zarzutów dyskryminacji oraz w jaki sposób prowadzić komunikację z klientem w sytuacjach podwyższonego ryzyka. Ten segment jest szczególnie istotny dla zarządów, compliance oraz osób odpowiedzialnych za relacje z kluczowymi klientami.
Całość szkolenia została zaprojektowana z myślą o osobach decyzyjnych oraz specjalistach, którzy muszą poruszać się na styku prawa, technologii i ryzyka finansowego. Program nie ma charakteru ogólnej edukacji o kryptowalutach, lecz stanowi narzędzie umożliwiające bankom spółdzielczym świadome, udokumentowane i zgodne z regulacjami zarządzanie ryzykiem związanym z rynkiem kryptoaktywów.