Metodyka BION w 2025 roku – przygotowanie do badania i oceny nadzorczej
I. ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy komórek ds. ryzyka
3. Pracownicy stanowisk ds. zgodności
4. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej
II. WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
III. CEL SEMINARIUM:
1. Pozyskać informacje o wymaganiach przepisów prawnych i nadzorczych w zakresie badania i oceny nadzorczej (BION)
2. Umieć określić stopień zgodności systemu zarządzania ryzykiem banku z kryteriami oceny wg nowej metodyki
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań w zakresie szkolenia
IV. KORZYŚCI Z UCZESTNICTWA W SEMINARIUM:
1. Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
Po szkoleniu otrzymujecie Państwo:
Przykładowe regulacje wewnętrzne dotyczące szczegółowych
zagadnień objętych BION, m.in.:
Przykłady odpowiedzi na pytania
w formularzach BION Wersja 2025 – obejmująca aktualne formularze, nowe przepisy UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zapisy do strategii rozwoju 2025 Wersja 2025 – ryzyko ICT, ryzyko ESG
Strategia zarządzania ryzykiem 2025
Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zmiany do polityki kredytowej 2025 Wersja 2025 – Wytyczne EBA dot. kredytów, ryzyko ESG
Zmiany do polityki zarządzania ryzykiem kredytowym 2025 Wersja 2025 – DORA
Regulamin organizacyjny i struktura organizacyjna Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Polityka wynagrodzeń dot. Zarządu, Rady Nadzorczej, funkcji kluczowych – 2025 Wersja 2025 – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji KNF, Rozp. MFFiPR, uwagi inspekcyjne
Polityka odpowiedniości dot. członków Zarządu i funkcji kluczowych Wersja 202r – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji Z KNF, Wytycznych EBA – Wytycznych EBA – wersja dla BS (proporcjonalność)
Regulacje dot. ryzyka ICT – 2025 Wersja 2025 BION – zawierające zagadnienia zawarte w BION
Program szkolenia
1. Szczegółowa omówienie zagadnień objętych metodyką w 2025 roku
1) Analiza modelu biznesowego – arkusz AMB
• Identyfikacja istotnych elementów/obszarów modelu biznesowego
• Ujęcie ryzyka ESG w strategii rozwoju
2) Ryzyko kredytowe i ryzyko koncentracji kredytowej – RK, RKK
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Organizacja zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Luka regulacyjna Wytycznych EBA ws. Udzielania i monitorowania kredytów i ESG – Wytyczne EBA/GL/2020/06
• Zarządzanie koncentracjami
3) Ryzyko rynkowe oraz ryzyko IRRBB (stóp procentowych) – arkusz RR
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem rynkowym
• Organizacja zarządzania ryzykiem rynkowym i stopy procentowej
4) Ryzyko operacyjne – arkusz RO
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem operacyjnym
• Organizacja zarządzania ryzykiem operacyjnym – struktura organizacyjna, uczestnicy procesu zarządzania ryzykiem, nadzór kierownictwa
• Modele
• Conduct risk
5) Ryzyko ICT
• Komórka ds. bezpieczeństwa (komórka ds. ryzyka ICT)
• Pytania BION dotyczące ryzyka ICT
6) Ryzyko płynności i źródeł finansowania- arkusz RPRF
• Polityka płynności
• Organizacja zarządzania ryzykiem płynności i finansowania
• Adekwatność płynności (ILAAP, nadwyżka płynności)
7) Adekwatność kapitałowa – arkusz ZK
• Strategia/polityka kapitałowa
• Proces ICAAP
8) Zarządzanie bankiem – arkusz ZB
• Komitet audytu – Dobre praktyki powołania, składu i funkcjonowania
• Ocena odpowiedniości – Wytyczne EBA/GL/2021/06
• Nadzór i zarządzanie ryzykiem ESG
• Nadzór nad outsourcigiem
• Polityka wynagrodzeń – kluczowe funkcje
• Ryzyko reputacji
8) Załączniki (formularze Z)
2. Odpowiedzi na pytania i wyjaśnienie wątpliwości
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Metodyka BION w 2025 roku – przygotowanie do badania i oceny nadzorczej
I. ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy komórek ds. ryzyka
3. Pracownicy stanowisk ds. zgodności
4. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej
II. WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
III. CEL SEMINARIUM:
1. Pozyskać informacje o wymaganiach przepisów prawnych i nadzorczych w zakresie badania i oceny nadzorczej (BION)
2. Umieć określić stopień zgodności systemu zarządzania ryzykiem banku z kryteriami oceny wg nowej metodyki
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań w zakresie szkolenia
IV. KORZYŚCI Z UCZESTNICTWA W SEMINARIUM:
1. Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
Po szkoleniu otrzymujecie Państwo:
Przykładowe regulacje wewnętrzne dotyczące szczegółowych
zagadnień objętych BION, m.in.:
Przykłady odpowiedzi na pytania
w formularzach BION Wersja 2025 – obejmująca aktualne formularze, nowe przepisy UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zapisy do strategii rozwoju 2025 Wersja 2025 – ryzyko ICT, ryzyko ESG
Strategia zarządzania ryzykiem 2025
Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zmiany do polityki kredytowej 2025 Wersja 2025 – Wytyczne EBA dot. kredytów, ryzyko ESG
Zmiany do polityki zarządzania ryzykiem kredytowym 2025 Wersja 2025 – DORA
Regulamin organizacyjny i struktura organizacyjna Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Polityka wynagrodzeń dot. Zarządu, Rady Nadzorczej, funkcji kluczowych – 2025 Wersja 2025 – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji KNF, Rozp. MFFiPR, uwagi inspekcyjne
Polityka odpowiedniości dot. członków Zarządu i funkcji kluczowych Wersja 202r – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji Z KNF, Wytycznych EBA – Wytycznych EBA – wersja dla BS (proporcjonalność)
Regulacje dot. ryzyka ICT – 2025 Wersja 2025 BION – zawierające zagadnienia zawarte w BION