Metodyka BION w 2026 roku – przygotowanie do badania i oceny nadzorczej- Szkolenie warsztatowe – omówienie WSZYSTKICH formularzy
Cel szkolenia
- Pozyskać informacje o wymaganiach przepisów prawnych i nadzorczych w zakresie badania i oceny nadzorczej (BION)
- Umieć określić stopień zgodności systemu zarządzania ryzykiem banku z kryteriami oceny wg nowej metodyki
- Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań w zakresie szkolenia
Adresaci
I. ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy komórek ds. ryzyka
3. Pracownicy stanowisk ds. zgodności
4. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej
II. WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
III. KORZYŚCI Z UCZESTNICTWA W SEMINARIUM:
1. Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
Program szkolenia
| Przykładowe regulacje wewnętrzne dotyczące szczegółowych zagadnień objętych BION, m.in.: |
|
| Przykłady odpowiedzi na pytania w formularzach BION |
Wersja 2026 – obejmująca aktualne formularze BION |
| Strategia zarządzania ryzykiem 2026
|
Wersja 2026 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF |
| Zmiany do polityki zarządzania ryzykiem kredytowym 2026 | Wersja 2026 –ryzyko geopolityczne – arkusz Z16, ekspozycje wysokokwotowe, ryzyko ESG |
| Regulamin organizacyjny i struktura organizacyjna | Wersja 2026 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (DORA), ESG, komórka antyfraudowa, sankcje |
| Polityka wynagrodzeń dot. Zarządu, Rady Nadzorczej, funkcji kluczowych – 2026 | Wersja 2026 – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji KNF, Rozp. MFFiPR, arkusz Z16, uwagi inspekcyjne |
| Polityka odpowiedniości dot. członków Zarządu i funkcji kluczowych | Wersja 2026r – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji Z KNF, Wytycznych EBA, a także arkusz Z16 |
| Instrukcja wprowadzania nowych produktów | Wersja 2026r – arkusz Z16 |
1. Szczegółowa omówienie zagadnień objętych metodyką w 2026 roku
1) Analiza modelu biznesowego – arkusz AMB
• Identyfikacja istotnych elementów/obszarów modelu biznesowego
• Ryzyko cyklu gospodarczego
2) Ryzyko kredytowe i ryzyko koncentracji kredytowej – RK, RKK
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Organizacja zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Zarządzanie koncentracjami
• Ryzyko geopolityczne – pismo KNF DBS-DBSZ5.7111.29.2022.PO
3) Ryzyko rynkowe oraz ryzyko IRRBB (stóp procentowych) – arkusz RR
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem rynkowym
• Organizacja zarządzania ryzykiem rynkowym i stopy procentowej
4) Ryzyko operacyjne – arkusz RO
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem operacyjnym
• Organizacja zarządzania ryzykiem operacyjnym – struktura organizacyjna, uczestnicy procesu zarządzania ryzykiem, nadzór kierownictwa
• Modele
• Conduct risk
5) Ryzyko płynności i źródeł finansowania- arkusz RPRF
• Polityka płynności
• Organizacja zarządzania ryzykiem płynności i finansowania
• Adekwatność płynności (ILAAP, nadwyżka płynności)
6) Adekwatność kapitałowa – arkusz ZK
• Strategia/polityka kapitałowa
• Proces ICAAP
8) Zarządzanie bankiem – arkusz ZB
• Komitet audytu – Dobre praktyki powołania, składu i funkcjonowania
• Ocena odpowiedniości – Wytyczne EBA/GL/2021/06
• Nadzór i zarządzanie ryzykiem ESG
• Nadzór nad outsourcigiem
• Polityka wynagrodzeń – kluczowe funkcje
• Ryzyko reputacji
7) Załączniki (formularze Z – w tym pytania szczegółowe w arkuszu Z16)
Odpowiedzi na pytania i wyjaśnienie wątpliwości
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.