1. Ramy prawne inwestycji deweloperskiej w analizie ryzyka (wybrane aspekty tzw. „ustawy developerskiej”):
1) weryfikacja umów deweloperskich, rezerwacyjnych i prospektu informacyjnego pod kątem ryzyk roszczeniowych nabywców.
2) promesa bezobciążeniowa – analiza wymogów i ryzyk prawnych hipoteki banku.
3) odpowiedzialność banku i wytyczne wypłat z otwartego rachunku powierniczego – kryteria weryfikacji oświadczeń ZUS/US/podwykonawców oraz wpisów do Ewidencji DFG.
2. Ocena sytuacji ekonomiczno-finansowej:

1) Ocena sprawozdań pro-forma i struktury bilansu w toku budowy:
a) analiza sprawozdań F-01, KPiR oraz sprawozdań finansowych spółek celowych i dominujących.
b) weryfikacja struktury zapasów (produkcja w toku, zaliczki na grunty) i zobowiązań (kredyty kupieckie, wpłaty klientów).
2) Analiza prognozy opłacalności i wskaźniki decyzyjne:
a) wyznaczanie i weryfikacja progu rentowności inwestycji.
b) badanie wskaźnika przedsprzedaży
c) ocena wrażliwości: wzrost kosztów budowy, spadek cen, wydłużenie cyklu sprzedaży
3. Inspekcje budowlane i kontrola terenowa placu budowy

1) Metodologia weryfikacji Harmonogramu Rzeczowo-Finansowego:
a) ocena podziału inwestycji na etapy
b) weryfikacja kosztorysów – porównanie rynkowych kosztów m² budowy dla danej klasy obiektów.
2) Procedura fizycznej inspekcji terenowej na placu budowy:
a) metodyka weryfikacji dziennika budowy, wpisów kierownika budowy i inspektora nadzoru.
b) weryfikacja stanu faktycznego na budowie z protokołami odbioru robót i fakturami wykonawców.
c) weryfikacja zaawansowania robót budowlanych na poziomie wymaganym dla kontrolowanego etapu przed wypłatą środków.
d) sporządzanie notatki z kontroli/inspekcji terenowej wraz z obligatoryjną dokumentacją fotograficzną (standardy SGB).
4. Weryfikacja operatu szacunkowego, wycena zabezpieczeń i wskaźnik LTV

1) Ocena operatów szacunkowych nieruchomości deweloperskich:
a) weryfikacja operatu przed rozpoczęciem budowy oraz wyceny wartości po zakończeniu inwestycji.
b) analiza podejścia porównawczego i dochodowego (stopy kapitalizacji, wskaźniki pustostanów w lokalu użytkowym).
2) Zarządzanie Kartą Informacyjną Zabezpieczeń i wskaźnikiem LTV:
a) zasady sporządzania KIZ i monitorowania LTV na etapie budowy oraz po komercjalizacji.
b) wyznaczanie wartości wymuszonej sprzedaży dla gruntów deweloperskich i niesprzedanych lokali.
5. Sygnały Wczesnego Ostrzegania (SWO), Lista WATCH i rezerwy celowe

1) Identyfikacja SWO w projektach deweloperskich:
a) opóźnienia wykonawcze w harmonogramie finansowo rzeczowym przekraczające 2 miesiące lub opóźnienia odbiorów.
b) zatory płatnicze wobec podwykonawców, spadek obrotów, spadek przedsprzedaży.
c) przekroczenie budżetu inwestycji i spadek kapitałów własnych dewelopera.
2) Procedura kwalifikacji do kategorii ryzyka i Lista WATCH:
a) zasady kierowania dewelopera na Listę WATCH i przeklasyfikowania ekspozycji do kategorii Pod obserwacją lub Poniżej standardu.
b) wpływ SWO na poziom tworzenia rezerw celowych i odpisów aktualizujących.
6. Warsztaty praktyczne – studium Przypadków