Nowa linia orzecznicza TSUE w AML – praktyczne konsekwencje dla instytucji obowiązanych Na podstawie wyroku TSUE z dnia 19 czerwca 2025 r., sygn. C-509/23
Grupa docelowa
• specjaliści AML, KYC, compliance i risk management w bankach, instytucjach płatniczych i inwestycyjnych,
• przedstawiciele branży hazardowej – operatorzy kasyn, zakładów wzajemnych i gier online,
• prawnicy wewnętrzni i doradcy w grupach kapitałowych,
• kadra zarządzająca odpowiedzialna za budowę i nadzór nad systemami AML/CFT.
Program szkolenia
Moduł 1: Fundamenty prawne i znaczenie wyroku TSUE
Opis: Omówienie dyrektywy 2015/849 jako filaru unijnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wyjaśnienie, dlaczego orzeczenie z 19 czerwca 2025 r. stanowi punkt zwrotny – jakie przepisy zostały zinterpretowane i w jaki sposób wpłynie to na praktykę instytucji obowiązanych w całej UE.
Moduł 2: Kim naprawdę jest „osoba blisko związana z PEP”
Opis: Szczegółowe omówienie definicji i praktycznych kryteriów identyfikacji osób powiązanych z politycznie eksponowanymi osobami. Zwrócenie uwagi na ryzyko reputacyjne i operacyjne, jakie wynika z błędnej klasyfikacji oraz jak weryfikować powiązania rodzinne, biznesowe i majątkowe.
Moduł 3: Wymiana informacji w grupie kapitałowej – obowiązki i pułapki
Opis: Jak daleko sięga prawo do dzielenia się informacjami w ramach grupy? Kiedy można przekazać dane klienta, a kiedy obowiązuje bezwzględna tajemnica? Analiza odpowiedzialności poszczególnych podmiotów w grupie – dlaczego „wiedza centrali” nie zwalnia z obowiązków oddziału.
Moduł 4: Ciągły monitoring klienta i wzmocniona due diligence
Opis: Kiedy trzeba ponownie ocenić klienta, nawet jeśli relacja trwa od lat? Jak interpretować obowiązek „ciągłego monitoringu” w świetle wyroku? Przykłady sytuacji, gdy instytucja musi wdrożyć środki wzmożonej ostrożności – zmiana źródeł dochodu, nagłe przepływy finansowe, czy nowe powiązania polityczne.
Moduł 5: Hazard pod lupą AML – transakcje powyżej 2 000 EUR
Opis: Specjalne obowiązki instytucji z sektora hazardu – zarówno online, jak i stacjonarnych. Jak identyfikować transakcje powiązane, które na pierwszy rzut oka wyglądają jak odrębne operacje? Studium przypadków z branży hazardowej i konsekwencje niedochowania obowiązku stosowania środków ostrożności.
Moduł 6: Wnioski praktyczne i rekomendacje dla instytucji
Opis: Podsumowanie najważniejszych zmian, jakie wynikają z wyroku TSUE z 19 czerwca 2025 r. Konkretne wskazówki, jak dostosować procedury AML/KYC, jak szkolić pracowników liniowych i jak raportować do zarządu, by uniknąć sankcji regulatora.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Nowa linia orzecznicza TSUE w AML – praktyczne konsekwencje dla instytucji obowiązanych Na podstawie wyroku TSUE z dnia 19 czerwca 2025 r., sygn. C-509/23
Grupa docelowa
• specjaliści AML, KYC, compliance i risk management w bankach, instytucjach płatniczych i inwestycyjnych,
• przedstawiciele branży hazardowej – operatorzy kasyn, zakładów wzajemnych i gier online,
• prawnicy wewnętrzni i doradcy w grupach kapitałowych,
• kadra zarządzająca odpowiedzialna za budowę i nadzór nad systemami AML/CFT.