PEP, rodzina PEP oraz osoby znane jako bliscy współpracownicy PEP z uwzględnieniem pakietu AML – 10.07.2027 roku. Wymagania nadzorcze KNF i GIIF w obszarze AML/CFT.
Efekty szkolenia:
Po zakończeniu szkolenia uczestnik powinien umieć:
• Rozpoznać status PEP, rodziny i bliskiego współpracownika na poziomie klienta i beneficjenta rzeczywistego.
• Zastosować wymogi ustawy AML: identyfikacja, zgoda wyższego szczebla, źródło majątku i pochodzenie środków, monitoring.
• Udokumentować ustalenia w systemach banku w sposób odporny na kontrolę KNF/GIIF.
Przełożyć wymogi na decyzje w kredytach, depozytach i transakcjach zagranicznych
Program szkolenia
1. Dlaczego PEP to nie „checkbox”
2. Mapa źródeł prawa i oczekiwań
3. Definicja PEP w ustawie AML
4. Kategorie stanowisk PEP – przykłady ustawowe
5. Członek rodziny PEP
6. Osoba znana jako bliski współpracownik PEP
7. PEP krajowy i zagraniczny – brak bezpiecznego uproszczenia
8. “Były PEP” – co robi bank po zakończeniu funkcji
9. Środki bezpieczeństwa finansowego – baza pod EDD
10. Kiedy EDD jest obowiązkowe
11. Proces identyfikacji PEP – od wejścia klienta do decyzji
12. Źródła informacji: wewnętrzne i zewnętrzne
13. Oświadczenie klienta – forma i ograniczenia
14. Screening PEP – dobra praktyka operacyjna
15. Klient nie jest PEP, ale beneficjent rzeczywisty jest
16. Rozstrzyganie trafień i fałszywych zgodności
17. Zdarzenia wyzwalające ponowną weryfikację
18. Dokumentowanie ustaleń w systemach banku
19. RACI: front-office i komórka AML
20. Punkty kontroli w banku spółdzielczym
21. EDD wobec PEP – trzy obowiązkowe filary
22. Scenariusz: przelew zagraniczny PEP
23. Scenariusz: kredyt i EDD w procesie kredytowym
24. Cykle przeglądu i aktualizacja ryzyka
25. Odmowa, wyjście z relacji i zawiadomienie
26. Pakiet dowodowy EDD – checklist
27. Ryzyko kredytowe i AML: dwa światy, jedna decyzja
28. PEP jako kredytobiorca konsumencki lub hipoteczny
29. PEP jako klient firmowy lub właściciel firmy
30. Ryzyka reputacyjne i korupcyjne w banku spółdzielczym
31. Mapa relacji – od osoby do struktury
32. Beneficjent rzeczywisty i „kontrola przez bliskość”
33. Wpływ na ocenę ryzyka AML/CFT
34. Oczekiwania KNF i GIIF – wspólny mianownik
35. Typowe nieprawidłowości w obszarze PEP
36. Dobre praktyki wdrożenia w banku spółdzielczym
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
PEP, rodzina PEP oraz osoby znane jako bliscy współpracownicy PEP z uwzględnieniem pakietu AML – 10.07.2027 roku. Wymagania nadzorcze KNF i GIIF w obszarze AML/CFT.
Efekty szkolenia:
Po zakończeniu szkolenia uczestnik powinien umieć:
• Rozpoznać status PEP, rodziny i bliskiego współpracownika na poziomie klienta i beneficjenta rzeczywistego.
• Zastosować wymogi ustawy AML: identyfikacja, zgoda wyższego szczebla, źródło majątku i pochodzenie środków, monitoring.
• Udokumentować ustalenia w systemach banku w sposób odporny na kontrolę KNF/GIIF.
Przełożyć wymogi na decyzje w kredytach, depozytach i transakcjach zagranicznych