Polityka inwestycyjna banku spółdzielczego z uwzględnieniem zmian na rynku stóp procentowych.
Polityka inwestycyjna ma szczególne znaczenie w bankach, w których występuje niski udział kredytów w sumie aktywów lub zbyt wysoki udział kredytów. Bez względu na strukturę kredytów – polityka inwestycyjna powinna zakładać dywersyfikację aktywów. Dywersyfikacja powinna dotyczyć rodzaju kontrahenta, oprocentowania, terminów zapadalności itp.
Celem niniejszego szkolenia jest wspólne opracowanie Polityki inwestycyjnej Banku Spółdzielczego, uwzględniającej prognozy kształtowania się rynkowych stóp procentowych i ich wpływ na instrumenty finansowe, zależnie od ich klasyfikacji tj. czy utrzymane do terminu zapadalności czy dostępne do sprzedaży.
I. KORZYŚCI
1. Uczestnik szkolenia zapozna się z definicjami inwestycji finansowych na podstawie Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji B KNF;
2. Podczas szkolenia zostanie przeprowadzona identyfikacja inwestycji finansowych znajdujących się w aktywach banków spółdzielczych oraz inwestycji objętych zapisami Rekomendacji B;
3. Uczestnicy będą określać apetyt na ryzyko inwestycji, limity, założenia testów warunków skrajnych itp.
4. W ramach przeglądu procedur uczestnicy szkolenia otrzymają wzory zapisów do strategii inwestycyjnej, polityki inwestycyjnej oraz Instrukcji / Zasad zarządzania ryzykiem inwestycji finansowych z uwzględnieniem wzorów / wytycznych obydwu Zrzeszeń (BPS i SGB).
5. Uczestnik szkolenia otrzyma informacje niezbędne do przygotowania analiz ryzyka inwestycji:
a. przykłady okresowych notatek z analizy ryzyka inwestycji,
b. przykłady analiz przed podjęciem decyzji przez Zarząd w sprawie zakupu instrumentów finansowych.
II. ADRESACI
Szkolenie jest skierowane do członków Zarządu, pracowników komórek ds. zarządzania ryzykiem, pracowników komórki ds. zgodności, kontroli wewnętrznej, osób odpowiedzialnych za ocenę ryzyka inwestycji (ryzyka kontrahenta) przed podjęciem decyzji (np. analitycy kredytowi), osoby odpowiedzialne za monitorowanie inwestycji w ujęciu jednostkowym (monitoring) oraz innych osób zainteresowanych problematyką będącą przedmiotem szkolenia.
Istnieje możliwość zorganizowania ww. szkolenia dla członków Rady Nadzorczej.
Program szkolenia
Część I:
1. Podstawy prawne obrotu instrumentami finansowymi w banku spółdzielczym;
2. Definicja inwestycji finansowych na podstawie Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, Rekomendacji B (inwestycje w nieruchomości, papiery dłużne, inwestycje kapitałowe, jednostki uczestnictwa w funduszach zbiorowego inwestowania itp.) oraz BASEL III;
3. Cele inwestowania w bankach spółdzielczych;
4. Identyfikacja inwestycji występujących w bankach spółdzielczych;
5. Identyfikacja inwestycji polegających zapisom Rekomendacji B z uwzględnieniem banków w systemie ochrony (SOI) i poza SOI;
6. Zasady wyceny inwestycji z uwzględnieniem wpływu na wynik finansowy oraz na adekwatność kapitałową (kapitały);
7. Zasady kwalifikowania instrumentów finansowych do poszczególnych koszyków pod kątem wyznaczania aktywów ważonych ryzykiem;
8. Określenie metodyk oceny ryzyka inwestycji;
9. Wpływ ryzyka inwestycji na ryzyko płynności i ryzyko stopy procentowej (odwrócenie krzywej dochodowości), kapitałowe itp.;
10. Podział zadań w zakresie zarządzania inwestycjami finansowymi;
11. Elementy Strategii inwestycyjnej,
12. Apetyt na ryzyko inwestycji;
13. Elementy Polityki inwestycyjnej,
14. System informacji zarządczej;
15. Przygotowanie przykładów raportów z analizy ryzyka inwestycji finansowych, zapisów do protokołów z posiedzenia Zarządu oraz posiedzenia Rady Nadzorczej w ww. sprawach;
16. Pytania i odpowiedzi.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Polityka inwestycyjna banku spółdzielczego z uwzględnieniem zmian na rynku stóp procentowych.
Polityka inwestycyjna ma szczególne znaczenie w bankach, w których występuje niski udział kredytów w sumie aktywów lub zbyt wysoki udział kredytów. Bez względu na strukturę kredytów – polityka inwestycyjna powinna zakładać dywersyfikację aktywów. Dywersyfikacja powinna dotyczyć rodzaju kontrahenta, oprocentowania, terminów zapadalności itp.
Celem niniejszego szkolenia jest wspólne opracowanie Polityki inwestycyjnej Banku Spółdzielczego, uwzględniającej prognozy kształtowania się rynkowych stóp procentowych i ich wpływ na instrumenty finansowe, zależnie od ich klasyfikacji tj. czy utrzymane do terminu zapadalności czy dostępne do sprzedaży.
I. KORZYŚCI
1. Uczestnik szkolenia zapozna się z definicjami inwestycji finansowych na podstawie Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji B KNF;
2. Podczas szkolenia zostanie przeprowadzona identyfikacja inwestycji finansowych znajdujących się w aktywach banków spółdzielczych oraz inwestycji objętych zapisami Rekomendacji B;
3. Uczestnicy będą określać apetyt na ryzyko inwestycji, limity, założenia testów warunków skrajnych itp.
4. W ramach przeglądu procedur uczestnicy szkolenia otrzymają wzory zapisów do strategii inwestycyjnej, polityki inwestycyjnej oraz Instrukcji / Zasad zarządzania ryzykiem inwestycji finansowych z uwzględnieniem wzorów / wytycznych obydwu Zrzeszeń (BPS i SGB).
5. Uczestnik szkolenia otrzyma informacje niezbędne do przygotowania analiz ryzyka inwestycji:
a. przykłady okresowych notatek z analizy ryzyka inwestycji,
b. przykłady analiz przed podjęciem decyzji przez Zarząd w sprawie zakupu instrumentów finansowych.
II. ADRESACI
Szkolenie jest skierowane do członków Zarządu, pracowników komórek ds. zarządzania ryzykiem, pracowników komórki ds. zgodności, kontroli wewnętrznej, osób odpowiedzialnych za ocenę ryzyka inwestycji (ryzyka kontrahenta) przed podjęciem decyzji (np. analitycy kredytowi), osoby odpowiedzialne za monitorowanie inwestycji w ujęciu jednostkowym (monitoring) oraz innych osób zainteresowanych problematyką będącą przedmiotem szkolenia.
Istnieje możliwość zorganizowania ww. szkolenia dla członków Rady Nadzorczej.