Praktyczne, aktualne metody prania pieniędzy w bankach
SZKOLENIE 1 27/28 listopada cena 1190 zł
Grupa docelowa:
oficerowie AML, specjaliści Compliance, kadra menedżerska banków, osoby odpowiedzialne za monitoring transakcji, eskalację przypadków i przygotowywanie raportów STR.
Opis szkolenia:
Szkolenie koncentruje się na najnowszych trendach i typologiach prania pieniędzy, które pojawiają się w sektorze bankowym i około-bankowym. Uczestnicy poznają sposoby działania przestępców, którzy coraz częściej wykorzystują innowacje technologiczne, płatności natychmiastowe, kryptoaktywa, a także obszary nieoczywiste, jak hazard online czy dotacje publiczne. Prezentowane przykłady pozwolą lepiej rozumieć sygnały ostrzegawcze, unikać przeoczeń i skutecznie dopasowywać procedury AML do zmieniającego się otoczenia.
Program szkolenia
Dzień 1
1. Nowe spojrzenie na cykl prania pieniędzy
Zrozumienie, jak odchodzi się od klasycznego schematu placement–layering–integration na rzecz bardziej złożonych i dynamicznych sieci powiązań. Omówimy, jak wygląda typowy „łańcuch transakcji” dziś, jakie elementy są łączone i dlaczego banki muszą analizować zachowania klientów w sekwencjach, a nie w pojedynczych operacjach.
2. Shadow-fintech i nielegalni procesorzy płatności
Wyjaśnienie mechanizmów działania nieautoryzowanych dostawców usług finansowych, którzy ukrywają się pod licencjami sponsorów lub działają w cieniu. Uczestnicy poznają typowe oznaki nielegalnych procesorów, sposoby ich maskowania w transakcjach bankowych oraz metody wychwytywania anomalii w strukturach płatności.
3. Hazard online jako narzędzie szybkiego warstwowania
Analiza schematów wykorzystujących kasyna i zakłady bukmacherskie online. Omówione zostaną charakterystyczne przepływy, takie jak szybkie wypłaty „wygranych”, transfery do portfeli elektronicznych i giełd krypto. Uczestnicy dowiedzą się, jak odróżniać naturalne zachowania graczy od prób legalizacji środków.
4. Mosty cross-chain, DEX i brokerzy OTC
Pranie pieniędzy w świecie krypto – jak przestępcy wykorzystują zdecentralizowane giełdy, mosty między łańcuchami i brokerów OTC, aby ukryć źródło środków. Uczestnicy zrozumieją, co banki mogą dostrzec w końcowych etapach takich operacji i jakie wzorce transakcyjne są charakterystyczne dla tego rodzaju procederu.
Dzień 2
5. Pranie pieniędzy w handlu zagranicznym (TBML 2.0)
Szczegółowe omówienie manipulacji fakturami i dokumentami transportowymi, a także nowych metod wykorzystania elektronicznych listów przewozowych czy śledzenia przesyłek. Uczestnicy nauczą się rozpoznawać sygnały ostrzegawcze w obrocie międzynarodowym i dowiedzą się, jakie elementy wymagają pogłębionej analizy.
6. Tokenizacja aktywów i ICO
Przestępcy coraz częściej wykorzystują tokeny powiązane z dobrami luksusowymi, nieruchomościami lub projektami inwestycyjnymi. Moduł pokaże, w jaki sposób odbywa się legalizacja wartości poprzez tokenizację, jakie są zagrożenia związane z ICO oraz na co bank powinien zwrócić uwagę przy analizie takich przypadków.
7. Deepfake i sztuczna inteligencja w służbie przestępców
Fałszowanie dokumentacji, tworzenie pozornych dowodów na istnienie projektów czy oszukiwanie biometrii klientów – to wyzwania, z którymi instytucje finansowe muszą mierzyć się coraz częściej. Moduł ten pokaże, jakie obszary procesu AML są najbardziej podatne na manipulacje i jak je uszczelnić.
8. Sieci „muli” i syntetyczne tożsamości
Przegląd sposobów, w jakie zorganizowane grupy tworzą i utrzymują sieci rachunków bankowych do transferu środków. Omówione zostaną techniki budowania syntetycznych tożsamości oraz przejmowania kont istniejących klientów, a także ślady, które pozostają w systemach bankowych.
9. Dotacje i granty jako narzędzie integracji środków
Pokazanie, jak programy publiczne i fundusze dotacyjne są nadużywane do prania pieniędzy. Uczestnicy dowiedzą się, jakie są typowe schematy wyłudzeń, jak wygląda charakterystyczny przepływ transakcji i jakie elementy powinny wzbudzić czujność działu AML.
10. Branże podwyższonego ryzyka
Opis sektorów szczególnie narażonych na wykorzystanie do prania pieniędzy: leasing sprzętu do kopania kryptowalut, branża sex-cams, internetowe platformy sprzedażowe oraz wtórny obrót wierzytelnościami. Każdy przypadek zostanie omówiony pod kątem typowych przepływów i sygnałów ostrzegawczych widocznych w banku.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Praktyczne, aktualne metody prania pieniędzy w bankach
SZKOLENIE 1 27/28 listopada cena 1190 zł
Grupa docelowa:
oficerowie AML, specjaliści Compliance, kadra menedżerska banków, osoby odpowiedzialne za monitoring transakcji, eskalację przypadków i przygotowywanie raportów STR.
Opis szkolenia:
Szkolenie koncentruje się na najnowszych trendach i typologiach prania pieniędzy, które pojawiają się w sektorze bankowym i około-bankowym. Uczestnicy poznają sposoby działania przestępców, którzy coraz częściej wykorzystują innowacje technologiczne, płatności natychmiastowe, kryptoaktywa, a także obszary nieoczywiste, jak hazard online czy dotacje publiczne. Prezentowane przykłady pozwolą lepiej rozumieć sygnały ostrzegawcze, unikać przeoczeń i skutecznie dopasowywać procedury AML do zmieniającego się otoczenia.