1. Ramy prawne i organizacja systemu AML/CTF
o Przegląd ustawy AML/CTF oraz obowiązujące dyrektywy UE
o Kompetencje GIIF i rola instytucji obowiązanych
o Ryzyko w centrum uwagi: wytyczne FATF w świetle Raportu GIIF 2024
2. Proces KYC/CDD – od identyfikacji do oceny ryzyka
o Zasady „Know Your Customer” z uwzględnieniem nowości 2024
o Segmentacja klientów i produktów ze względu na poziom ryzyka
o Dokumentowanie i archiwizacja – wzorce i check-listy z Raportu GIIF
3. Monitoring transakcji i wykrywanie nietypowych działań
o Kluczowe sygnały ostrzegawcze opisane w Sprawozdaniu GIIF
o Ustawienie i optymalizacja narzędzi (goAML, rozwiązania komercyjne)
o Analiza case studies „sanitized” – od sygnału do raportu
4. Raportowanie do GIIF – SAR i transakcje ponadprogowe
o Przygotowanie i przekazanie Raportu o Podejrzanej Transakcji (SAR)
o Zgłoszenia transakcji powyżej 15 000 € – terminy, formaty, praktyczne przykłady
o Zarządzanie przedłużonymi postępowaniami wyjaśniającymi
5. Kontrole, kary i ochrona przed odpowiedzialnością
o Rodzaje kontroli (GIIF, KNF, KAS) i ich przebieg
o Sankcje administracyjne i karne – omówienie realnych przypadków
o Jak ograniczyć ryzyko personalnej odpowiedzialności
6. Kooperacja w kraju i za granicą
o Kanały wymiany danych w Polsce (prokuratura, policja, KAS)
o Sieć Egmont, MONEYVAL i inicjatywy UE – zasady działania
o Dobrych praktyk w dwustronnej i wielostronnej współpracy
7. Warsztat wdrożeniowy na bazie Raportu GIIF 2024
o Warsztat grupowy: opracowanie procedury SAR na autentycznym przykładzie
o Dyskusja wniosków i rekomendacji z dokumentu GIIF
o Opracowanie ramowego planu działań na 2025 rok