Przegląd zarządczy regulacji wewnętrznych Banku w 2025/2026
I. ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy komórek ds. ryzyka i analiz
3. Pracownicy odpowiedzialni za przeglądy zarządcze i BION
4. Pracownicy komórek ds. zgodności (ryzyka braku zgodności)
5. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej, audytorzy wewnętrzni
II. WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Rekomendacji KNF, Wytycznych EBA, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
III. CEL SEMINARIUM:
1. Zapoznać się z nowymi wymaganiami przepisów prawa i ich wpływem na funkcjonowanie Bank Spółdzielczego w 2024/2025 roku i latach kolejnych
2. Rozpoznać obszary wymagające szczególnego ujęcia w planach Banku
i przeglądach zarządczych
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań
IV. KORZYŚCI Z UCZESTNICTWA W SEMINARIUM:
1 Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
Po szkoleniu otrzymujecie Państwo:
L.p. Nazwa Uwagi
1. Przegląd – Instrukcji dokonywania przeglądów zarządczych Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z KNF, identyfikacja ryzyka istotnego
2. Przegląd – Strategii zarządzania ryzykiem DORA, CRD VI , Rekomendacja Z KNF, Nowe Wytyczne EBA
3. Strategia operacyjnej odporności cyfrowej
DORA
4. Przegląd – Regulamin organizacyjny DORA, CRD VI, Rekomendacja Z KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO
5. Polityka identyfikowania kluczowych funkcji w Banku wg Rekomendacji Z pkt. 6 DORA, Rekomendacja Z KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO
6. Sprawozdanie z przeglądu struktury organizacyjnej, procesów DORA, CRD VI, Rekomendacja Z KNF Rekomendacja M KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO,
7. Sprawozdanie dot. konfliktu interesów dla ZA,RN
Rekomendacja Z KNF
8. Sprawozdanie z przeglądu zasad/instrukcji zarządzania kapitałami i procesu ICAAP CRR 3, Rozp, MFFiPR, Prawo bankowe, ryzyko ESG, ryzyko ML/FT, ryzyko prowadzenia działalności, ryzyko ICT
9. Polityka zarządzania ryzykiem reputacji
Rozp. MFFiPR
10. Polityka zarządzania ryzykiem stopy procentowej
Nowa Rekomendacja G KNF
11. Przegląd – Kodeks etyki, standardy etyczne Wg Rekomendacji Z pkt. 12
12. Sprawozdanie dotyczące oceny stosowania zasad etyki Rekomendacja Z KNF
13. Sprawozdanie z oceny procedury anonimowego informowania
Rozp. MFFiPR, Ustawa o ochronie sygnalistów
14. Sprawozdanie z oceny przestrzegania Zasad Ładu Korporacyjnego Zasady Ładu Korporacyjnego
15. Sprawozdanie z weryfikacji i oceny Ładu Wewnętrznego
Rekomendacja Z KNF
16. Przegląd Polityki wynagrodzeń Prawo bankowe, CRD VI, Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z pkt. 15,
17. Sprawozdanie ze stosowania polityki wynagrodzeń
Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z pkt. 15,
18. Przegląd – Polityka informacyjna Rekomendacja Z pkt. 30, CRR 3, Prawo bankowe
Program szkolenia
1. Nowe przepisy w 2024 i luka zgodności
1) Zmiany wpływające na treść Prawa bankowego wynikające z DORA oraz CRD VI
2) Zmiany w ustawie o nadzorze nad rynkiem finansowym wynikające Z DORA
3) Zmiany ustawy o kredycie konsumenckim
4) Zmiany ustawy o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego
5) Zmiana Wytycznych EBA dotyczących outsourcingu
6) Zmiana Wytycznych EBA dotyczących zarządzania wewnętrznego
7) Zmiany w ustawie o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa
8) Nowe przepisy dotyczące stosowania sztucznej inteligencji (np. Chat GPT)
2. Organizacja i zasady dokonywania przeglądu
3. Przegląd strategii zarządzania ryzykiem i polityk/zasad
1) Instrukcja sporządzania i przeglądów strategii – mechanizm kontrolny wymagany przez KNF
2) Zawartość strategii zarządzania ryzykiem – DORA, CRD VI i zmiany Prawa bankowego, Rekomendacja Z KNF, Rozp. MFFiPR, Nowe Wytyczne EBA
3) Limity strategiczne
4) Sprawozdania z oceny efektywności polityk/zasad dla Zarządu i Rady nadzorczej (Rekomendacje B, C, D, G, M, P, S, T, U)
5) Roczny przegląd i ocena adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem – sprawozdanie, rekomendacja KA, uchwała RN
4. Polityka zarządzania ryzykiem reputacji i polityka zarządzania conduct risk – Rozp. MFFiPR
5. Polityka zarządzania ryzykiem stopy procentowej – zmiany po wdrożeniu Rekomendacji G KNF
6. Przegląd struktur organizacyjnej, regulaminu organizacyjnego, regulaminu Zarządu, podziału zadań, kluczowych funkcji
1) Przegląd struktury organizacyjnej, przegląd regulaminu Zarządu, podział zadań w Zarządzie (również w kontekście DORA, AMLRO, outsourcing, PUCD) – pytania inspekcyjne KNF
2) Organizacja systemu zarządzania – III Linie obrony, stałe lub nowe problemy: komórka ds. bezpieczeństwa (komórka ds. ryzyka ICT), komórka IT, AMLRO, zastępca AMLRO, analitycy AML, komórka ds. outsourcingu / ZDU ICT
3) Przegląd procesów wewnętrznych i funkcji banku (Rekomendacja M.4, DORA)
4) Kryteria identyfikowania funkcji krytycznych lub istotnych wg DORA, Nowych Wytycznych EBA
5) Kryteria identyfikowania procesów kluczowych, krytycznych procesów istotnych wg Rekomendacji H KNF
6) Identyfikacja kluczowych funkcji i plany sukcesji (Rekomendacja Z 6, DORA) AMLRO, Komórka ds. bezpieczeństwa, Główny księgowy
7. Sprawozdanie z przeglądu zarządczego struktury organizacyjnej
8. Przegląd zasad zapobiegania konfliktowi interesów
1) Polityka zarządzania ryzykiem konfliktu interesów
2) Rejestr konfliktu interesów, imienne rejestry
3) Sprawozdania dotyczące ryzyka konfliktu interesów dla ZA,RN
9. Przegląd strategii/polityki zarządzania kapitałami/kapitałowej
1) Bufory kapitałowe – zmiana
2) Ryzyka istotne – BION
3) Sprawozdanie z przeglądu zasad/instrukcji zarządzania kapitałami i procesu ICAAP
10. Ocena (przegląd) przestrzegania Zasad Ładu Korporacyjnego i Ładu Wewnętrznego
1) Zasady oceny przestrzegania Zasad Ładu Korporacyjnego
2) Sprawozdanie z oceny przestrzegania Zasad Ładu Korporacyjnego
3) Zasady weryfikacji i oceny Ładu Wewnętrznego
4) Sprawozdanie z weryfikacji i oceny Ładu Wewnętrznego
11. Ocena stosowania zasad etyki
1) Zasady etyki
2) Sprawozdanie z oceny przestrzegania zasad etyki
12. Ocena polityki wynagradzania
1) Zasady dotyczące polityki wynagrodzeń
2) Identyfikacja osób objętych polityką (zmiana podejścia KNF) – stanowiska kluczowe, ALMRO, Główny Księgowy
3) Sprawozdanie ze stosowania polityki wynagrodzeń
13. Ocena procedury anonimowego informowania o naruszeniu przepisów prawa
1) Wymagania wobec procedury anonimowego informowania
2) Sprawozdanie z oceny procedury anonimowego informowania
14. Przegląd polityki informacyjnej
1) Ujawnienia zgodnie z CRR3, Rekomendacją Z KNF i innymi przepisami
2) Sprawozdanie z przeglądu polityki informacyjnej i instrukcji dotyczącej sporządzania ujawnień
15. Podsumowanie
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Przegląd zarządczy regulacji wewnętrznych Banku w 2025/2026
I. ADRESACI:
1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy komórek ds. ryzyka i analiz
3. Pracownicy odpowiedzialni za przeglądy zarządcze i BION
4. Pracownicy komórek ds. zgodności (ryzyka braku zgodności)
5. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej, audytorzy wewnętrzni
II. WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Rekomendacji KNF, Wytycznych EBA, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
III. CEL SEMINARIUM:
1. Zapoznać się z nowymi wymaganiami przepisów prawa i ich wpływem na funkcjonowanie Bank Spółdzielczego w 2024/2025 roku i latach kolejnych
2. Rozpoznać obszary wymagające szczególnego ujęcia w planach Banku
i przeglądach zarządczych
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań
IV. KORZYŚCI Z UCZESTNICTWA W SEMINARIUM:
1 Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
Po szkoleniu otrzymujecie Państwo:
L.p. Nazwa Uwagi
1. Przegląd – Instrukcji dokonywania przeglądów zarządczych Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z KNF, identyfikacja ryzyka istotnego
2. Przegląd – Strategii zarządzania ryzykiem DORA, CRD VI , Rekomendacja Z KNF, Nowe Wytyczne EBA
3. Strategia operacyjnej odporności cyfrowej
DORA
4. Przegląd – Regulamin organizacyjny DORA, CRD VI, Rekomendacja Z KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO
5. Polityka identyfikowania kluczowych funkcji w Banku wg Rekomendacji Z pkt. 6 DORA, Rekomendacja Z KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO
6. Sprawozdanie z przeglądu struktury organizacyjnej, procesów DORA, CRD VI, Rekomendacja Z KNF Rekomendacja M KNF, Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO,
7. Sprawozdanie dot. konfliktu interesów dla ZA,RN
Rekomendacja Z KNF
8. Sprawozdanie z przeglądu zasad/instrukcji zarządzania kapitałami i procesu ICAAP CRR 3, Rozp, MFFiPR, Prawo bankowe, ryzyko ESG, ryzyko ML/FT, ryzyko prowadzenia działalności, ryzyko ICT
9. Polityka zarządzania ryzykiem reputacji
Rozp. MFFiPR
10. Polityka zarządzania ryzykiem stopy procentowej
Nowa Rekomendacja G KNF
11. Przegląd – Kodeks etyki, standardy etyczne Wg Rekomendacji Z pkt. 12
12. Sprawozdanie dotyczące oceny stosowania zasad etyki Rekomendacja Z KNF
13. Sprawozdanie z oceny procedury anonimowego informowania
Rozp. MFFiPR, Ustawa o ochronie sygnalistów
14. Sprawozdanie z oceny przestrzegania Zasad Ładu Korporacyjnego Zasady Ładu Korporacyjnego
15. Sprawozdanie z weryfikacji i oceny Ładu Wewnętrznego
Rekomendacja Z KNF
16. Przegląd Polityki wynagrodzeń Prawo bankowe, CRD VI, Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z pkt. 15,
17. Sprawozdanie ze stosowania polityki wynagrodzeń
Rozp. MFFiPR, Rekomendacja Z pkt. 15,
18. Przegląd – Polityka informacyjna Rekomendacja Z pkt. 30, CRR 3, Prawo bankowe