Raport GIIF 2026: Najczęstsze błędy wykrywane przez Generalny Inspektorat Informacji Finansowej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy AML- jak skutecznie eliminować błędy- najlepsze praktyki i nowe rozwiązania.
Szkolenie zostało opracowane w oparciu o aktualne sprawozdania GIIF oraz praktykę kontrolną i analityczną organu. Koncentruje się na rzeczywistych nieprawidłowościach identyfikowanych w instytucjach obowiązanych, w szczególności w obszarze raportowania, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz organizacji funkcji AML.
W programie uwzględniono obserwowany wzrost liczby zgłoszeń SAR oraz zmiany jakościowe w raportowaniu, które wynikają zarówno ze zwiększonej aktywności instytucji obowiązanych, jak i rosnących oczekiwań regulatora .
Szkolenie ma charakter operacyjny i skupia się na identyfikacji konkretnych błędów, ich przyczynach oraz sposobach ich eliminacji w praktyce funkcjonowania organizacji.
Dla kogo skierowane jest szkolenie
Szkolenie skierowane jest do instytucji obowiązanych oraz podmiotów wspierających system AML/CFT, w szczególności do pracowników działów compliance, AML i ryzyka, kadry zarządzającej odpowiedzialnej za zgodność regulacyjną, audytorów wewnętrznych i zewnętrznych, a także podmiotów niefinansowych objętych obowiązkami AML, takich jak biura rachunkowe, doradcy podatkowi czy pośrednicy w obrocie nieruchomościami.
Program szkolenia
Moduł 1: Perspektywa GIIF – jak organ identyfikuje nieprawidłowości w systemie AML
Moduł wprowadza uczestników w sposób funkcjonowania GIIF jako centralnego elementu systemu AML/CFT oraz pokazuje, jak organ interpretuje obowiązki instytucji obowiązanych w praktyce. Omawiane są mechanizmy analityczne, znaczenie współpracy między instytucjami oraz wpływ jakości danych przekazywanych do GIIF na skuteczność całego systemu. Szczególny nacisk położony jest na identyfikację obszarów, w których najczęściej dochodzi do błędów systemowych, wynikających z pozornego wdrożenia regulacji zamiast ich realnej operacjonalizacji.
________________________________________
Moduł 2: Nieprawidłowości w raportowaniu do GIIF – błędy w SAR i danych transakcyjnych
Moduł koncentruje się na najczęstszych błędach w przekazywaniu informacji do GIIF, zarówno w zakresie raportów o transakcjach podejrzanych, jak i transakcji ponadprogowych. Analizowane są problemy związane z niewłaściwą kwalifikacją zdarzeń, opóźnieniami w raportowaniu oraz niską jakością danych. Uczestnicy poznają również, jakie elementy raportów mają kluczowe znaczenie dla analizy prowadzonej przez GIIF oraz dlaczego błędy w tym obszarze prowadzą do zwiększonego ryzyka sankcji i nieskuteczności systemu AML.
________________________________________
Moduł 3: Błędy w stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego (CDD/KYC)
W module omawiane są najczęstsze nieprawidłowości związane z identyfikacją i weryfikacją klienta oraz oceną ryzyka. Szczególną uwagę poświęcono sytuacjom, w których instytucje formalnie spełniają wymogi regulacyjne, jednak faktycznie nie identyfikują ryzyk związanych z klientem lub relacją biznesową. Analizowane są problemy związane z niedostateczną aktualizacją danych, błędną klasyfikacją ryzyka oraz brakiem spójności między profilem klienta a jego aktywnością.
________________________________________
Moduł 4: Nieprawidłowości organizacyjne i systemowe w funkcji AML
Moduł skupia się na błędach wynikających z niewłaściwej organizacji funkcji AML w instytucji. Omawiane są problemy związane z brakiem realnej niezależności funkcji compliance, niedostosowaniem procedur do skali działalności oraz niewystarczającą integracją systemów IT wspierających AML. Analizowane są również przypadki, w których instytucje posiadają formalnie poprawną dokumentację, lecz nie jest ona stosowana w praktyce operacyjnej.
________________________________________
Moduł 5: Sankcje, konsekwencje i dobre praktyki – jak eliminować nieprawidłowości
Ostatni moduł przedstawia konsekwencje identyfikowanych nieprawidłowości, w tym ryzyko sankcji administracyjnych oraz wpływ błędów AML na działalność operacyjną instytucji. Omawiane są także dobre praktyki wynikające z obserwacji GIIF oraz kierunki zmian w podejściu regulatora. Uczestnicy otrzymują praktyczne wskazówki dotyczące budowy skutecznego systemu AML, który nie tylko spełnia wymogi regulacyjne, ale realnie ogranicza ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Raport GIIF 2026: Najczęstsze błędy wykrywane przez Generalny Inspektorat Informacji Finansowej w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy AML- jak skutecznie eliminować błędy- najlepsze praktyki i nowe rozwiązania.
Szkolenie zostało opracowane w oparciu o aktualne sprawozdania GIIF oraz praktykę kontrolną i analityczną organu. Koncentruje się na rzeczywistych nieprawidłowościach identyfikowanych w instytucjach obowiązanych, w szczególności w obszarze raportowania, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz organizacji funkcji AML.
W programie uwzględniono obserwowany wzrost liczby zgłoszeń SAR oraz zmiany jakościowe w raportowaniu, które wynikają zarówno ze zwiększonej aktywności instytucji obowiązanych, jak i rosnących oczekiwań regulatora .
Szkolenie ma charakter operacyjny i skupia się na identyfikacji konkretnych błędów, ich przyczynach oraz sposobach ich eliminacji w praktyce funkcjonowania organizacji.
Dla kogo skierowane jest szkolenie
Szkolenie skierowane jest do instytucji obowiązanych oraz podmiotów wspierających system AML/CFT, w szczególności do pracowników działów compliance, AML i ryzyka, kadry zarządzającej odpowiedzialnej za zgodność regulacyjną, audytorów wewnętrznych i zewnętrznych, a także podmiotów niefinansowych objętych obowiązkami AML, takich jak biura rachunkowe, doradcy podatkowi czy pośrednicy w obrocie nieruchomościami.