RTS 2026 – Regulacyjne Standardy Techniczne jako nowy model operacyjny AML/CFT przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Jest to ekspercki program szkolenia RTS 2026, łączący perspektywę regulacyjną, operacyjną i wdrożeniową. Program jest zaprojektowany tak, aby przejść od zrozumienia RTS do ich realnego wdrożenia w organizacji. Pozwala na zrozumienie znaczenia RTS jako kluczowego elementu nowego pakietu AML UE, pozwalając na identyfikacje zmian w obszarach: CDD, oceny ryzyka, nadzoru, sankcji oraz pozwala na przełożenie wymogów RTS na: procesy operacyjne, systemy IT i zarządzanie danymi. Przygotowanie organizacji do nadzoru przez AMLA.
Program szkolenia
Moduł 1: RTS jako fundament nowego reżimu AML UE
1. Kontekst regulacyjny RTS jako wykonanie:
o Rozporządzenie AML
o Dyrektywa AML
o Rozporządzenie AMLA
2. Rola Europejski Urząd Nadzoru Bankowego i AMLA
3. Przejście z compliance opartego na interpretacji regulacji do compliance opartego na danych i standardach technicznych.
Moduł 2: RTS AMLA – ilościowa ocena ryzyka instytucji
1. Nowy model oceny ryzyka
• podejście ilościowe (scoring) zamiast eksperckiego
• wykorzystanie stałych punktów i wag
2. Rozszerzony zakres ryzyka, (oprócz “klasycznych czynników: klient, geografia, produkt, kanał dostaw)
3. Ocena samej instytucji obejmująca: governance AML, procedury i szkolenia, audyt, monitoring transakcji, raportowanie SAR/STR, ramy i procedury grupowe
4. Wpływ na instytucje obowiązane w praktyce: min. konieczność mierzenia efektywności AML, budowy KPI i metryk
Moduł 3: Kryteria nadzoru AMLA
1. Kryteria selekcji i oceny podmiotów do nadzoru:
o poziom ryzyka
o znaczenie transgraniczne
ocena:
o indywidualna
o grupowa
2. Wpływ na instytucje obowiązane rosnąca presja na:
o centralizację AML
o spójność grupową
o wewnętrzny dobry ład (tzw. governance)
o
Moduł 4: RTS CDD – nowy standard KYC
1. Kluczowe zmiany:
2. Identyfikacja klienta (min. pełny zakres danych (m.in. obywatelstwa, państwo urodzenia)
3. Beneficjent rzeczywisty (min. zrównanie wymogów identyfikacji z klientem)
4. Kadra kierownicza może być identyfikowana jak UBO (z pewnymi wyjątkami)
5. Cel i charakter relacji – obowiązek pozyskania informacji w 5 obszarach: cel relacji, przepływy, źródło środków, przeznaczenie środków, działalność klienta
6. Ocena ryzyka w strukturach wielopoziomowych
7. Obowiązkowy automatyczny screening pod kątem ryzyka sankcji oraz PEP (manualny w drodze wyjątku)
8. Wzmożone środki i obowiązek dokumentowania źródła majątku oraz oceny spójności profilu klienta
Moduł 5: RTS – sankcje i odpowiedzialność
Kluczowe elementy
1. 4 poziomy naruszeń
2. kryteria: waga, czas trwania, wpływ
3. harmonizacja sankcji w UE, podejście proporcjonalne i odstraszające
Moduł 6: Data & Tech – fundament zgodności RTS
1. Nowe podejście – compliance zaczyna się od danych
2. Nowe zakresy zbierania danych i konieczność dostosowania systemów
3. Konieczna integracja systemów: KYC, screening, monitoring
4. Konieczne inwestycje w: data governance, automatyzację, analitykę
5. Transformacja operacyjna w AML tj. zmiana modelu z dokumentów do systemów i danych (tematy powiązane polityki i procedury, systemy IT, kompetencje pracowników)
Moduł 7: Wdrożenie RTS – podejście praktyczne
Kluczowe kroki:
1. Gap analysis
2. Aktualizacja polityk
3. Dostosowanie systemów
4. Szkolenia
5. Testowanie
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
RTS 2026 – Regulacyjne Standardy Techniczne jako nowy model operacyjny AML/CFT przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Jest to ekspercki program szkolenia RTS 2026, łączący perspektywę regulacyjną, operacyjną i wdrożeniową. Program jest zaprojektowany tak, aby przejść od zrozumienia RTS do ich realnego wdrożenia w organizacji. Pozwala na zrozumienie znaczenia RTS jako kluczowego elementu nowego pakietu AML UE, pozwalając na identyfikacje zmian w obszarach: CDD, oceny ryzyka, nadzoru, sankcji oraz pozwala na przełożenie wymogów RTS na: procesy operacyjne, systemy IT i zarządzanie danymi. Przygotowanie organizacji do nadzoru przez AMLA.