Systemy sztucznej inteligencji (AI) w bankowości spółdzielczej. Przygotowanie Banku, jego pracowników i organów do zgodnego z prawem i kontrolowanego korzystania z AI. Wymaganie prawne i nadzorcze. Szanse i ryzyka i zagrożenia. Ogólne szkolenie dla pracowników.
Po zmianach obowiązujących od 27 lipca 2026 r. art. 4 ust. 1 AI Act wymaga od dostawców i podmiotów stosujących systemy AI podejmowania środków wspierających rozwój kompetencji AI personelu i innych osób działających w ich imieniu, z uwzględnieniem ich wiedzy technicznej, doświadczenia, wykształcenia, wyszkolenia oraz kontekstu użycia AI.
Systemy sztucznej inteligencji od kilku lat znaczenie zwiększyły swój wpływ na pracę banków.
Szkolenie przedstawia w praktyczny i przystępny sposób podstawowe zasady działania sztucznej inteligencji oraz możliwości i ograniczenia jej wykorzystania w bankowości spółdzielczej.
Uczestnicy poznają najważniejsze pojęcia związane z AI, generatywną sztuczną inteligencją i dużymi modelami językowymi, podstawowe wymagania wynikające z AI Act oraz zasady bezpiecznego korzystania z AI w środowisku bankowym.
Szczególny nacisk zostanie położony na praktyczne zagrożenia związane z korzystaniem z AI, takie jak halucynacje, bias, nieprawidłowe lub nieaktualne informacje, ryzyko ujawnienia danych chronionych, shadow AI, cyberzagrożenia oraz nadmierne poleganie na wynikach generowanych przez system.
Szkolenie pokazuje również na konkretnych przykładach możliwości zastosowania AI w banku, m.in. jako asystenta pracownika, w procesach kredytowych, AML/CFT, przeciwdziałaniu fraudom, obsłudze klienta, analizie dokumentów, reklamacjach, windykacji, HR, marketingu oraz przygotowywaniu dokumentacji wewnętrznej.
Uczestnicy poznają podstawowe zasady odpowiedzialności za wykorzystanie rezultatów AI, zasady nadzoru człowieka nad systemem oraz reguły określające, jakie informacje mogą, a jakie nie powinny być przekazywane do narzędzi AI.
Celem szkolenia nie jest przygotowanie pracownika do projektowania lub technicznego wdrażania systemów AI, lecz zapewnienie mu kompetencji potrzebnych do świadomego i odpowiedzialnego korzystania z AI w codziennej pracy.
Artykuł 4 Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego I Rady (UE) 2024/1689 z dnia 13 czerwca 2024 r. w sprawie ustanowienia zharmonizowanych przepisów dotyczących sztucznej inteligencji
Kompetencje w zakresie AI
1. Dostawcy i podmioty stosujące systemy AI podejmują środki, które wspierają rozwój kompetencji w zakresie AI wśród swojego personelu i innych osób zajmujących się działaniem i wykorzystaniem systemów AI w ich imieniu, z uwzględnieniem ich wiedzy technicznej, doświadczenia, wykształcenia i wyszkolenia oraz kontekstu, w którym systemy AI mają być wykorzystywane, a także biorąc pod uwagę osoby lub grupy osób, wobec których systemy AI mają być wykorzystywane. Taki obowiązek nie oznacza, że dostawcy lub podmioty mają zapewniać osiągnięcie określonego poziomu kompetencji w zakresie AI przez poszczególne osoby.
o ukończeniu szkolenia pracownik powinien potrafić odpowiedzieć na 10 pytań:
1. Czy korzystam obecnie z AI?
2. Czy narzędzie jest zaakceptowane przez Bank?
3. Jakich danych nie mogę do niego wprowadzić?
4. Czy odpowiedź AI może być błędna?
5. Jak ją zweryfikować?
6. Czy mogę przekazać odpowiedź AI klientowi?
7. Kto odpowiada za decyzję podjętą z wykorzystaniem AI?
8. Kiedy wymagany jest udział człowieka?
9. Co zrobić, gdy AI wygeneruje błędną lub niebezpieczną treść?
10. Co zrobić, jeżeli nieprawidłowo wykorzystałem AI?
Szkolenie ogólne przeznaczone jest dla wszystkich pracowników banku spółdzielczego, którzy w ramach wykonywania obowiązków służbowych korzystają lub mogą korzystać z systemów sztucznej inteligencji albo mają kontakt z rezultatami działania takich systemów.
W szczególności szkolenie adresowane jest do:
• pracowników placówek i obsługi klienta;
• pracowników centrali Banku;
• pracowników obszaru kredytowego;
• pracowników AML/CFT, compliance i kontroli;
• pracowników windykacji;
• pracowników marketingu;
• pracowników administracyjnych;
• pracowników HR;
• pracowników IT i bezpieczeństwa – jako szkolenie bazowe poprzedzające szkolenia specjalistyczne;
• kadry kierowniczej.
Program szkolenia
Szkolenie stanowi poziom podstawowy wspólny dla całej organizacji.
1. Harmonogram wdrożenia AI Act i otoczenie regulacyjne
2. Podstawy AI i główne pojęcia
2.1. Pojęcie sztucznej inteligencji, definicja i główne obszary:
2.1.1. Uczenie maszynowe,
2.1.2. Głębokie uczenie,
2.1.3. Wielkie modele językowe (LLM)
2.1.4. Klasyfikacja AI
2.1.5. System AI wysokiego ryzyka
2.1.6. System AI ogólnego zastosowania
2.1.7. Praktyki zakazane według AI Act
2.1.8. Dostawa, podmiot stosujący, osoba na którą oddziałuje AI
2.1.9. AI zatwierdzone i Shadow AI
2.2. Różnica metod dyskryminacyjnych (np. scoring) i generatywnych (np. ChatGPT, generatywna grafika).
3. Bias, halucynacje i mechanizmy kontroli
3.1. Czym jest Bias i jakie są jego poziomy
3.2. Czym są halucynacje i jakie rodzą ryzyka
3.3. Mechanizm kontroli – kontrola warstwowa
3.4. RAG – czy faktycznie działa, jak ogranicza halucynacje
3.5. Odpowiedzialność za bezkrytyczne użycie AI i „halucynowane” – orzecznictwo
3.6. Jak prawidłowo rozmawiać z AI
4. Zastosowania AI w bankowości spółdzielczej
4.1. Zasady korzystania przez pracowników, shadow AI
4.2. Najważniejsze zagrożenia związane z użyciem AI w banku
4.3. Agent AI – zastosowanie i ryzyka
4.4. Chatboty – kto ponosi odpowiedzialność za przekazaną treść
4.5. Asystent pracownika
4.6. AML, fraudy, sankcje
4.7. Optymalizacja procesów i alokacji zasobów kadrowych
4.8. Procesy kredytowe i scoring
4.9. Marketing i windykacja
4.10. Analiza reklamacji i wsparcie w sporach prawnych i sądowych
4.11. Zarządzanie pracownikami (HR)
4.12. Wsparcie w procesie opracowywania regulacji wewnętrznych i wzorców
5. Podział zadań i odpowiedzialności w banku spółdzielczym za AI
6. Dziesięć podstawowych reguł pracownika
7. Cyberbezpieczeństwo a AI
8. Przykłady zastosowania AI w bankowości spółdzielczej
9. Standard szkoleń dla pracowników banków w zakresie sztucznej inteligencji
9.1. Czy w prawie istnieje obowiązek szkoleniowy
9.2. Minimalny zakres kompetencji wynikający z wytyczny Komisji Europejskiej
9.3. Minimalny moduł obowiązkowego ogólnego szkolenia dla każdego pracownika
9.4. Szkolenia dla analityka kredytowego
9.5. Szkolenia specjalistyczne dla AML
9.6. Szkolenia dla członków organów
9.7. Czy konieczny jest egzamin i jaka ma być częstotliwość szkoleń
10. Przyszłość AI w bankowości
11. Materiał dodatkowy – jak zbudować kulturę AI w banku
12. Materiał dodatkowy – Odpowiedzialność pracownicza za korzystanie z AI
13. Materiał dodatkowy – Monitoring korzystania z AI przez pracowników
14. Materiał dodatkowy – Minimalny zakres polityki AI
15. Omówienie najważniejszych publikacji organów ochrony konsumenta oraz organów nadzorczych w obszarze AI.
16. Pytania uczestników szkolenia
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Systemy sztucznej inteligencji (AI) w bankowości spółdzielczej. Przygotowanie Banku, jego pracowników i organów do zgodnego z prawem i kontrolowanego korzystania z AI. Wymaganie prawne i nadzorcze. Szanse i ryzyka i zagrożenia. Ogólne szkolenie dla pracowników.
Po zmianach obowiązujących od 27 lipca 2026 r. art. 4 ust. 1 AI Act wymaga od dostawców i podmiotów stosujących systemy AI podejmowania środków wspierających rozwój kompetencji AI personelu i innych osób działających w ich imieniu, z uwzględnieniem ich wiedzy technicznej, doświadczenia, wykształcenia, wyszkolenia oraz kontekstu użycia AI.
Systemy sztucznej inteligencji od kilku lat znaczenie zwiększyły swój wpływ na pracę banków.
Szkolenie przedstawia w praktyczny i przystępny sposób podstawowe zasady działania sztucznej inteligencji oraz możliwości i ograniczenia jej wykorzystania w bankowości spółdzielczej.
Uczestnicy poznają najważniejsze pojęcia związane z AI, generatywną sztuczną inteligencją i dużymi modelami językowymi, podstawowe wymagania wynikające z AI Act oraz zasady bezpiecznego korzystania z AI w środowisku bankowym.
Szczególny nacisk zostanie położony na praktyczne zagrożenia związane z korzystaniem z AI, takie jak halucynacje, bias, nieprawidłowe lub nieaktualne informacje, ryzyko ujawnienia danych chronionych, shadow AI, cyberzagrożenia oraz nadmierne poleganie na wynikach generowanych przez system.
Szkolenie pokazuje również na konkretnych przykładach możliwości zastosowania AI w banku, m.in. jako asystenta pracownika, w procesach kredytowych, AML/CFT, przeciwdziałaniu fraudom, obsłudze klienta, analizie dokumentów, reklamacjach, windykacji, HR, marketingu oraz przygotowywaniu dokumentacji wewnętrznej.
Uczestnicy poznają podstawowe zasady odpowiedzialności za wykorzystanie rezultatów AI, zasady nadzoru człowieka nad systemem oraz reguły określające, jakie informacje mogą, a jakie nie powinny być przekazywane do narzędzi AI.
Celem szkolenia nie jest przygotowanie pracownika do projektowania lub technicznego wdrażania systemów AI, lecz zapewnienie mu kompetencji potrzebnych do świadomego i odpowiedzialnego korzystania z AI w codziennej pracy.
Artykuł 4 Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego I Rady (UE) 2024/1689 z dnia 13 czerwca 2024 r. w sprawie ustanowienia zharmonizowanych przepisów dotyczących sztucznej inteligencji
Kompetencje w zakresie AI
1. Dostawcy i podmioty stosujące systemy AI podejmują środki, które wspierają rozwój kompetencji w zakresie AI wśród swojego personelu i innych osób zajmujących się działaniem i wykorzystaniem systemów AI w ich imieniu, z uwzględnieniem ich wiedzy technicznej, doświadczenia, wykształcenia i wyszkolenia oraz kontekstu, w którym systemy AI mają być wykorzystywane, a także biorąc pod uwagę osoby lub grupy osób, wobec których systemy AI mają być wykorzystywane. Taki obowiązek nie oznacza, że dostawcy lub podmioty mają zapewniać osiągnięcie określonego poziomu kompetencji w zakresie AI przez poszczególne osoby.
o ukończeniu szkolenia pracownik powinien potrafić odpowiedzieć na 10 pytań:
1. Czy korzystam obecnie z AI?
2. Czy narzędzie jest zaakceptowane przez Bank?
3. Jakich danych nie mogę do niego wprowadzić?
4. Czy odpowiedź AI może być błędna?
5. Jak ją zweryfikować?
6. Czy mogę przekazać odpowiedź AI klientowi?
7. Kto odpowiada za decyzję podjętą z wykorzystaniem AI?
8. Kiedy wymagany jest udział człowieka?
9. Co zrobić, gdy AI wygeneruje błędną lub niebezpieczną treść?
10. Co zrobić, jeżeli nieprawidłowo wykorzystałem AI?
Szkolenie ogólne przeznaczone jest dla wszystkich pracowników banku spółdzielczego, którzy w ramach wykonywania obowiązków służbowych korzystają lub mogą korzystać z systemów sztucznej inteligencji albo mają kontakt z rezultatami działania takich systemów.
W szczególności szkolenie adresowane jest do:
• pracowników placówek i obsługi klienta;
• pracowników centrali Banku;
• pracowników obszaru kredytowego;
• pracowników AML/CFT, compliance i kontroli;
• pracowników windykacji;
• pracowników marketingu;
• pracowników administracyjnych;
• pracowników HR;
• pracowników IT i bezpieczeństwa – jako szkolenie bazowe poprzedzające szkolenia specjalistyczne;
• kadry kierowniczej.