Warsztaty Q&A z zakresu AML dla banków z ekspertem w oparciu o realne pytania uczestników. Część pierwsza.
Szkolenie ma na celu omówienie najczęstszych i najbardziej problematycznych zagadnień AML/KYC w działalności bankowej, ze szczególnym uwzględnieniem obszarów, które wymagają interpretacji, usystematyzowania lub doprecyzowania w praktyce operacyjnej.
Podczas szkolenia ekspert z zakresu AML, biegły sądowy i dr nauk prawnych Pan Robert Pakla udzieli konkretnych odpowiedzi na pytania, które są przedstawione w programie szkolenia.
Warsztat ma charakter interaktywny Q&A, oparty na realnych przypadkach i doświadczeniach uczestników.
Korzyści dla uczestników
• Rozwiązanie rzeczywistych problemów operacyjnych AML w banku.
• Wiedza przekazana przez eksperta, biegłego sądowego z zakresu AML
• Ujednolicenie interpretacji przepisów i podejść.
• Zwiększenie efektywności analizy transakcji i klientów.
• Poprawa współpracy między działami AML, Compliance i operacjami.
• Lepsze przygotowanie do kontroli GIIF, KNF i audytu wewnętrznego.
Program szkolenia
1. Identyfikacja BR dla udziałowców: Czy spółka mająca tylko udziały w banku (nieposiadająca innego produktu) powinna mieć ustalonych Beneficjentów Rzeczywistych (BR), a w przypadku rozbieżności z CRBR, czy należy dokonać zgłoszenia?
2. Weryfikacja darowizn: Czy w przypadku dużych przelewów przychodzących z tytułem „darowizna” należy weryfikować źródło pochodzenia środków i wymagać od klienta dokumentów potwierdzających?
3. Podmioty windykowane a CRBR: Czy przeprowadza się monitoring podmiotów windykowanych i czy zgłasza się rozbieżności w CRBR w sytuacji, gdy nie ma kontaktu z takim klientem?
4. Rejestracja wpłat na Urząd Gminy: Czy wpłata gotówkowa powyżej 15 tys. EUR na rachunek Urzędu Gminy (np. tytułem podatku gruntowego) dokonana przez osobę fizyczną podlega rejestracji jako transakcja powyżej progu?
5. Szczegóły dopasowań na listach sankcyjnych: Jak w aplikacji do monitorowania transakcji najskuteczniej identyfikować, z którym konkretnie rekordem z listy sankcyjnej nastąpiło dopasowanie (np. przy popularnych nazwach), aby móc je sprawnie wykluczyć lub potwierdzić?
6. Oznaczanie statusu PEP: Jak zapewnić poprawną wymianę danych między modułem ankiet a systemem centralnym, aby status PEP był widoczny w kartotece klienta i na wszystkich wymaganych wydrukach?
7. Klienci bez aktywności: Jaką ścieżkę raportową przyjąć, aby rzetelnie wyliczyć liczbę klientów, którzy nie wykazali żadnej aktywności transakcyjnej w ciągu ostatniego roku?
8. Rachunki osób zmarłych: Czy przeksięgowanie środków z rachunku lokaty na techniczny rachunek osób zmarłych w obrębie tego samego banku podlega rejestracji w rejestrze transakcji?
9. Czas analizy transakcji do raportowania: Jak obliczać czas analizy transakcji przez pracowników na potrzeby sprawozdawczości do organów nadzorczych (np. wyliczanie liczby etatów zaangażowanych w procesy AML)?
10. Produkty rynku międzybankowego w sprawozdawczości: Co należy uwzględnić w raportowaniu regulacyjnym w pozycji dotyczącej produktów rynku międzybankowego (np. czy ujmować tam kredyty w konsorcjum)?
11. Słownik wyrazów do analizy: Jakie słowa kluczowe (np. krypto, bitcoin, darowizna, broń) są obecnie rekomendowane do słownika automatycznej analizy treści transakcji?
12. Aktywni klienci wg branż (PKD): Jakie są najlepsze praktyki w pozyskiwaniu danych o liczbie aktywnych klientów w podziale na branże PKD na potrzeby sprawozdawczości zewnętrznej?
13. Operacje w bankomatach: Jak skutecznie agregować dane o ilości i wartości operacji klientów w bankomatach (wpłaty i wypłaty) na potrzeby analizy ryzyka?
14. Apetyt na ryzyko AML: Czy bank powinien posiadać oddzielny, sformalizowany dokument określający „apetyt na ryzyko AML”, czy wystarczą odpowiednie zapisy w ogólnej strategii zarządzania ryzykiem?
Warunki uczestnictwa i regulamin
Warunki uczestnictwa
po otrzymaniu zgłoszenia prześlemy potwierdzenie przyjęcia zgłoszenia, a na około 2 dni przed terminem szkolenia zostaną wysłane wiadomości organizacyjne wraz z linkiem do szkolenia oraz materiałami szkoleniowymi. Płatności po szkoleniu, zwykle w tym samym dniu po szkoleniu prześlemy do Państwa faktury do zapłaty wraz z zaświadczeniem drogą mailową.
Warunki rezygnacji
rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 3 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty. W przypadku braku możliwości wzięcia udziału w danym terminie jest możliwość przesłania nagrania ze szkolenia online.
Nadchodzące terminy
Warsztaty Q&A z zakresu AML dla banków z ekspertem w oparciu o realne pytania uczestników. Część pierwsza.
Szkolenie ma na celu omówienie najczęstszych i najbardziej problematycznych zagadnień AML/KYC w działalności bankowej, ze szczególnym uwzględnieniem obszarów, które wymagają interpretacji, usystematyzowania lub doprecyzowania w praktyce operacyjnej.
Podczas szkolenia ekspert z zakresu AML, biegły sądowy i dr nauk prawnych Pan Robert Pakla udzieli konkretnych odpowiedzi na pytania, które są przedstawione w programie szkolenia.
Warsztat ma charakter interaktywny Q&A, oparty na realnych przypadkach i doświadczeniach uczestników.
Korzyści dla uczestników
• Rozwiązanie rzeczywistych problemów operacyjnych AML w banku.
• Wiedza przekazana przez eksperta, biegłego sądowego z zakresu AML
• Ujednolicenie interpretacji przepisów i podejść.
• Zwiększenie efektywności analizy transakcji i klientów.
• Poprawa współpracy między działami AML, Compliance i operacjami.
• Lepsze przygotowanie do kontroli GIIF, KNF i audytu wewnętrznego.