Ustalanie statusu prawnego klienta i analiza dokumentów i informacji o kliencie. Korzystanie z baz danych i rejestrów. Ustalanie zasad reprezentacji. Rodzaje podmiotów zawierających umowy z bankiem i podstawy ich działania.

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Przedmiotem szkolenia jest omówienie zasad działania i sposobu reprezentacji podmiotów, z którymi banki nawiązują relacje umowne. Prawidłowe ustalenie formy prawnej klienta oraz osób upoważnionych do zawierania w jego imieniu umów umożliwia realizację szeregu obowiązków banku, a także zabezpieczenia go przed ryzykiem powstania negatywnych konsekwencji. Bank wchodzą w stosunki prawne z szeregiem różnorodnych podmiotów, które różnią się w zakresie swojej organizacji, wymaganej dokumentacji oraz sposobu działania w obrocie cywilnoprawnym. Szkolenie ma na celu zapoznanie jego uczestników z zasadami działania klientów, zakresem wymaganej dokumentacji do analizy oraz zasadami działania rejestrów i ewidencji publicznych i prywatnych, jako narzędzi wspomagających codzienną pracę.

Właściwe ustalenie formy i statusu prawnego klienta ma także istotne znaczenie dla zachowania prawidłowości danych w systemie wyliczania, prowadzonego dla potrzeb ustawy o gwarantowaniu depozytów.

Szkolenie ma charakter ogólny i skierowane jest zarówno do pracowników zajmujących się działalności depozytową, jak i zajmujących się działalnością kredytową. Ponadto szkolenie przydatne będzie dla osób, który zawierają umowy w imieniu banku spoza zakresu działalności bankowej.

Szkolenie oparte będzie na przykładach z praktyki.

PROGRAM:

1. Uwagi ogólne, omówienie kwestii organizacyjnych
2. Podmiotowość prawna – osoby fizyczne, osoby prawne, jednostki organizacyjne mające podmiotowość prawną, jednostki organizacyjne nie mające podmiotowości prawnej
3. Ustalenie formy i statusu prawnego klienta, analiza dokumentacji klienta
4. Rejestry i ewidencje publiczne i prywatne będące źródłem informacji o kliencie
• Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej
• Krajowy rejestr urzędowy podmiotów gospodarki narodowej (REGON)
• Krajowy Rejestr Sądowy
• Krajowy Rejestr Zadłużonych
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
• Rejestr podatników VAT
• Rejestr szkół i placówek oświatowych
• Krajowy Rejestr Kół Gospodyń Wiejskich
• Pozostałe rejestry i ewidencje przydatne w działalności banku
5. Reprezentacja klienta przez przedstawiciela – pełnomocnika, przedstawiciela ustawowego, syndyka, zarządcę sukcesyjnego, kuratora
6. Spółki cywilne – zasady zawierania umów i reprezentacji, zmiana wspólnika w spółce cywilnej
7. Spółki osobowe:
• prowadzenie spraw i reprezentacja, zawierania umów ze spółkami osobowymi
• przegląd dokumentów organizacyjnych
• zmiana wspólnika w spółce osobowej
8. Spółki kapitałowe – zasady reprezentacji, zawierania umów, ustalanie sposobu reprezentacji
9. Nietypowi posiadacze rachunków bankowych – rada rodziców, szkolna kasa oszczędnościowa, kasa zapomogowo – pożyczkowa – zasady i sposób reprezentacji, dokumentacja organizacyjna
10. Wspólny mieszkaniowe – zasady i sposób reprezentacji, modele zarządzania wspólnotą mieszkaniową, dokumentacja organizacyjna
11. Jednostki samorządu terytorialnego i ich jednostki pomocnicze i organizacyjne wchodzące w skład struktury JST i nie wchodzące w skład struktury JST
12. Pozostałe osoby prawne – zasady działania i sposób reprezentacji
• Stowarzyszenia
• Fundacje
• Związki zawodowe
• Spółdzielnie
• Organizacja zawodowe i branżowe
• Inne osoby prawne
13. Jednostki organizacyjne nie posiadające podmiotowości prawnej
14. Skutki wadliwej reprezentacji i działania naprawcze
15. Skutki działania przez niewłaściwie umocowanego pełnomocnika
16. Pytanie uczestników szkolenia

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.