Warsztaty – tajemnica bankowa w praktyce Banku Spółdzielczego

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Celem szkolenia jest poszerzenie i ugruntowanie wiedzy na temat tajemnicy bankowej i jej wpływu na bank i poszczególnych pracowników przy wykonywaniu czynności bankowych.
Podczas warsztatów omówione zostaną zasady weryfikowania próśb o ujawnienie informacji o produktach zgłaszane przez klientów, osoby trzecie, w tym małżonków klientów, ich spadkobierców oraz pełnomocników. Wskazane zostaną także zasady prawidłowej weryfikacji wezwań o ujawnienie danych objętych tajemnicą bankową, zgłaszanych przez tzw. uprawnione podmioty, w tym sądy, organy ścigania, organy egzekucyjne i upadłościowe i nadzorców.
Wskazane zostaną także najczęstsze błędy banków w tym zakresie, sposoby ich zapobiegania oraz udzielania odpowiedzi na reklamacje klientów.

Dla kogo: zarządy banków, dyrektorzy placówek, audytorzy, pracownicy obsługi produktów bankowych i obsługi prawnej.

PROGRAM:

1. Czym jest tajemnica bankowa:
a. pojęcie tajemnicy bankowej,
b. tajemnica bankowa a inne tajemnice prawnie chronione w banku,
c. tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych – czy to są tożsame pojęcia.
2. Zakres czasowy tajemnicy bankowej:
a. jak długo należy jej przestrzegać,
b. czy tajemnica obowiązuje po zmianie pracodawcy,
c. czy tajemnica obowiązuje po śmierci klienta,
d. czy tajemnica obowiązuje po przejściu bankowca na emeryturę.
3. Beneficjenci tajemnicy bankowej – czyli kogo chronimy.
4. Zasady ujawniania informacji stanowiących tajemnicę bankową – analiza przypadków:
a. klientom banku – umowy depozytowe, umowy kredytowe, inne usługi,
b. małżonkom klientów banku,
c. osobom uprawnionym do wypłaty środków po śmierci posiadacza rachunku;
d. spadkobiercom klientów banku – umowy depozytowe, umowy kredytowe, inne usługi,
e. pełnomocnikom,
f. rodzicom małoletnich posiadających rachunki w banku,
g. organom upadłościowym i restrukturyzacyjnym,
h. zarządcy sukcesyjnemu.
5. Zasady udzielania informacji objętych tajemnicą bankową na wezwanie uprawnionych organów– analiza przypadków:
a. organom egzekucyjnym,
b. organom ścigania – wymagane przez bank dokumenty,
c. sądom:
– w sprawach alimentów,
– w sprawach spadkowych,
d. organom nadzorczym.
6. Zasady prawidłowego przetwarzania i uchylania tajemnicy bankowej w rejestrach bankowych.
7. Sankcje za naruszenie tajemnicy bankowej dla banku i pracownika:
a. sankcje karne,
b. odpowiedzialność odszkodowawcza,
c. sankcje dyscyplinarne.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.