NOWELIZACJA USTAWY O PRZECIWDZIAŁANIU PRANIU PIENIĘDZY. PRAKTYCZNE ASPEKTY STOSOWANIA NOWYCH REGULACJI PRAWNYCH. Warsztaty dla podmiotów prowadzących działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych oraz doradztwa podatkowego.

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Szkolenie stawia sobie za cel, aby w oparciu o regulacje prawne, poprzez przykłady pomóc uczestnikom nabyć praktyczną umiejętność stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, przy uwzględnieniu podejścia opartego na ocenie ryzyka. Szkolenie pokazuje praktyczne sposoby i metody implementacji obowiązków prawnych, w tym weryfikacji danych identyfikacyjnych klienta, metod identyfikacji, weryfikacji beneficjenta rzeczywistego. Na szkoleniu omówione zostaną również metody prania pieniędzy w działalności biur rachunkowych wraz z wyjaśnieniem sposobów legalizowania brudnych wartości majątkowych w poszczególnych rodzajach usług.
Uczestnicy nauczą się praktycznego stosowania wymagań w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy. Nabędą również wiedzę z zakresu wpływu Pandemii COVID -19 na działania związane z praniem pieniędzy a także dowiedzą się o nowych trendach związanych z tematyką prania pieniędzy, co zostanie przedstawione na przykładach w celu dokładnego zrozumienia omawianych zagadnień.

Szkolenie skierowane jest do doradców podatkowych, księgowych, pracowników biur rachunkowych, Zarządów, pracowników wyznaczonych do koordynowania AML, pracowników departamentów prawnych, compliance oraz ryzyka.

PROGRAM:

1. Zmiany w obowiązujących przepisach prawnych w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy wraz z ich uzasadnieniem – nowelizacja ustawy AML, dyrektywa AML V i VI – czego mogą spodziewać się podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych oraz doradztwa podatkowego.
2. Nowe ryzyka pojawiające się w związku z nowelizacją przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
3. Ryzyka AML i TF w działalności banku i metody zarzadzania tym ryzykiem.
4. Źródła wartości majątkowych do prania, czyli co pierzemy?
5. Proces prania pieniędzy – charakterystyczne elementy i metody ich identyfikacji – przykłady, ćwiczenia.
6. Omówienie błędów zidentyfikowanych w obszarze AML w trakcie przeprowadzonych czynności kontrolnych przez organy nadzorcze w 2020 roku.
7. Omówienie zastrzeżeń organów nadzorczych z 2020 r. co do zakresu i sposobu stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz treści zawiadomień o podejrzanych okolicznościach czy transakcjach.
8. Pandemia – wyzwania i trendy w praniu pieniędzy w okresie Covid – 19.
9. Dowiedz się, co jest trendy w praniu – czyli omówienie trendów prania pieniędzy w ostatnich dwóch latach zilustrowanych przykładami, wraz z wylistowaniem ryzyk przedmiotowych i podmiotowych (precyzyjnie opisany rodzaj klientów czyszczących brudne dochody w polskich instytucjach i sposób ich działania) zidentyfikowanych w metodologii legalizowania brudnych wartości majątkowych w ostatnim okresie.
10. Symptomy podwyższonego ryzyka prania pieniędzy w transakcjach bankowych – przykłady, ćwiczenia.
11. Kradzież tożsamości, a pranie pieniędzy.
12. Przestępstwa prania pieniędzy pochodzących z korzyści związanych z wyłudzeniami podatku VAT – metody prania pieniędzy w tym obszarze oraz metody mitygacji ryzyka z tym związanego – przykłady.
13. Puste faktury ogromnym zagrożeniem dla instytucji obowiązanych – metody działania przestępców w tym zakresie i sposoby rozpoznawania oraz ograniczania zaangażowania instytucji obowiązanej w działalność przestępczą.
14. Nowe zasady stosowania środków bezpieczeństwa finansowego – zmiany w zakresie ich stosowania wprowadzone przez znowelizowane przepisy – przykłady, ćwiczenia.
1) Określenie ryzyka AML klienta – jakie czynniki ryzyka powinniśmy brać pod uwagę? W jakich okolicznościach należy aktualizować ryzyko klienta?
2) Kluczowe czynniki w ocenie ryzyka i ich wpływ na zakresy stosowanych środków bezpieczeństwa finansowego.
3) Proces KYC i Customer Due Diligence – jak je pomyślnie realizować.
4) Identyfikacja i weryfikacja danych identyfikacyjnych klienta – źródła dostępnych danych.
5) Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych z klientem.
6) Uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego – nowe zasady ich stosowania.
15. Prawny obowiązek identyfikacji i weryfikacji przez instytucje obowiązane beneficjenta rzeczywistego w kontekście zmian przepisów prawnych – kto to taki i jak daleko trzeba się posunąć w realizacji tych obowiązków? – przykłady, ćwiczenia.
1) Beneficjent rzeczywisty – zakres podmiotowy wymogu identyfikacji jego tożsamości – analiza przypadków, ćwiczenia.
2) Odpowiednie środki weryfikacji podmiotu będącego beneficjentem rzeczywistym.
3) Sprawowanie kontroli nad klientem – co oznacza w praktyce?
4) Metody prowadzenia analizy powiązań pomiędzy klientami w celu ustalenia stopnia kontroli i identyfikacji beneficjenta rzeczywistego.
16. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, a obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie identyfikacji i weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.
17. Obowiązek bieżącej analizy przeprowadzanych transakcji w celu wykrycia transakcji podejrzanych oraz transakcji nietypowych – przykłady, ćwiczenia.
18. Zmiany w zakresie gromadzenia i przekazywania informacji o transakcjach ponad progowych i podejrzanych do GIIF.
1) zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach do GIIF i innych organów ścigania.
2) zawiadomienie o transakcjach podejrzanych.
3) brak konieczności wystąpienia „transakcji podejrzanej”, jako przesłanki koniecznej do materializacji obowiązku raportowania.
19. Nowe podejście do osób na eksponowanych stanowiskach politycznych PEP dla celów przeciwdziałania praniu pieniędzy.
20. Zasady ukształtowania odpowiedzialności instytucji obowiązanych z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania regulacji w obszarze AML.
23. Panel dyskusyjny.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.