RACHUNKI BANKOWE DLA UCHODŹCÓW – zasady zawierania umów i prowadzenia rachunków zgodnie z wytycznymi UKNF w praktyce Banku Spółdzielczego

SZKOLENIE ONLINE wykład na żywo
z możliwością zadawania pytań przez chat

Inwazja Federacji Rosyjskiej na Ukrainę wywołała kryzys humanitarny, w wyniku którego do Polski przybywają tysiące uchodźców z terenów objętych działaniami wojennymi. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego zwrócił się do banków o niezwłoczne wdrożenie produktów przeznaczonych dla uchodźców, zapewniających dostęp do podstawowych usług płatniczych oraz możliwość przechowania posiadanych środków.
Celem szkolenia jest praktyczne omówienie zasad przygotowania oferty produktowej dla uchodźców oraz wskazanie ograniczeń związanych ze statusem uchodźców wynikającym z ustawy z dnia 9 marca 2022 r. o pomocy obywatelom Ukrainy w związku z konfliktem zbrojnym na terytorium tego państwa.
Dla kogo: zarządy banków, dyrektorzy oddziałów, pracownicy komórek do spraw zgodności, audytorzy, pracownicy obsługi klienta.

PROGRAM:

I. USTAWA z dnia 9 marca 2022 r. o pomocy obywatelom Ukrainy w związku z konfliktem zbrojnym na terytorium tego państwa:
1. Cel i główne założenia ustawy.
2. Wpływ ustawy na regulacje dotyczące rachunków zawarte w ustawie Prawo bankowe i ustawie o rachunkach płatniczych.
II. Podstawowy rachunek płatniczy oferowany uchodźcom – zasady zawierania umowy określone w ustawie o usługach płatniczych:
1. Zasady zawierania umowy.
2. Wersje językowe – jak podpisać umowę w różnych językach.
3. Prawo właściwe do rozstrzygania sporów.
4. Możliwe zapisy abuzywne w umowach – przykłady.
5. Wymagane dokumenty – rodzaje uznawanych dokumentów zgodnie z ustawą o pomocy obywatelom Ukrainy w związku z konfliktem zbrojnym na terytorium tego państwa.
6. Inne produkty bankowe możliwe do zaoferowania uchodźcom.
III. Wymogi Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego dla podstawowego rachunku płatniczego oferowanego uchodźcom:
1. Zakres przedmiotowy rachunku.
2. Czas trwania umowy.
3. Limity środków.
4. Instrumenty płatnicze wydawane do rachunku.
5. Silne uwierzytelnienie transakcji.
6. Bankowość elektroniczna.
7. Opłaty za prowadzenie rachunku.
8. Rodzaje świadczeń wpływających na rachunek.
IV. Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu a rachunki dla uchodźców.

Warunki rezygnacji:Rezygnację przyjmujemy najpóźniej na 7 dni przed szkoleniem w formie pisemnej. Rezygnacja w późniejszym terminie wiąże się z koniecznością pokrycia kosztów w 100%. Nieobecność na szkoleniu nie zwalnia z dokonania opłaty.